责任与特约商户进行必要约定，对特约商户实行持续监测和定期现场检查。由此可见，虽然对信用卡套现行为的禁止是上下一致进行的，但对套现行为的防范还仅停留在 1］《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》银监办{2008}74号文件［2］《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》2009年第60号 ...
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的法律定性 1.犯罪，是兼具社会危害性、刑事违法性与应受到刑罚处罚性的行为。 信用卡套现行为具备了犯罪的三个基本属性。（1）社会危害性：套现行为侵犯 ］《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》银监办{2008}74号文件 ［2］《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》2009年第60号 ...
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管理办法》中对透支限额的复函”称：关于持卡人透支限额的规定，是中国人民银行要求发卡银行对信用卡业务进行风险管理的内部控制指标，不能作为发卡银行与信用卡 也是保证合同的一部分，对银行和保证人具有法律约束力。但无论是保证条款，还是信用卡章程或者保证合约，都是银行单方面预先制定的格式条款。只要相对人（持卡人 ...
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管理办法》中对透支限额的复函”称：关于持卡人透支限额的规定，是中国人民银行要求发卡银行对信用卡业务进行风险管理的内部控制指标，不能作为发卡银行与信用卡 也是保证合同的一部分，对银行和保证人具有法律约束力。但无论是保证条款，还是信用卡章程或者保证合约，都是银行单方面预先制定的格式条款。只要相对人（持卡人 ...
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能不能成为该罪的犯罪主体？对此学界存有分歧。否定说认为，信用卡存在使用额的限制，单位不必冒此风险去诈骗如此小的数额的财物。肯定说认为，单位持卡人在单位 为目的当然谈不上透支问题，故不能成为该罪的犯罪主体。“善意的骗领人”如果按照信用卡业务管理规定行事，则不具有刑法上的评价意义；其一旦实施了恶意透支，应 ...
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能不能成为该罪的犯罪主体？对此学界存有分歧。否定说认为，信用卡存在使用额的限制，单位不必冒此风险去诈骗如此小的数额的财物。肯定说认为，单位持卡人在单位 为目的当然谈不上透支问题，故不能成为该罪的犯罪主体。“善意的骗领人”如果按照信用卡业务管理规定行事，则不具有刑法上的评价意义；其一旦实施了恶意透支，应 ...
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不法分子打着“银行中介代理公司”的幌子，以代理办卡为名，骗取不义之财。仅北京信用卡市场上就冒出不少号称提供“小额贷款申请”、“快速融资”、“贷款绿色通道”等“服务 ，纯属偷换概念。制造大量欺诈申请，增加信用卡业务资金风险。黑中介通过提供最全套的手续去“骗取”银行的信用卡金卡，来收取客户办卡手续费和套现 ...
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消费品零售总额中占近34.7%。[1]与此同时，随着信用卡业务的不断发展和经营环境的变化，信用卡风险问题也日益突出，利用信用卡进行违法犯罪活动也不断增多， 可以申领到。[10]更有学者一针见血的指出：银行未尽谨慎审核义务，滥发信用卡的行为本身具有钓鱼之嫌。[11]因此，以规范方式建立催收预警机制，完善 ...
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、贷款种类，优化资产结构，实现资产的多元化，降低银行资产的风险，从而提高资产的质量。第四，拓展新业务是实现“效益兴行”的需要。从农业银行的收入结构看， 新业务的推广普及工作。三、总结推广已经开发出来的新业务（一）继续做好国际业务、信用卡业务和房改信贷业务的推广工作。过去几年，农业银行在推广这些业务方面 ...
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和借记卡二者在功能上虽有交叉，但却存在质的差别，信用卡是贷记卡，具有透支功能，银行要承担一定的风险，而借记卡不具有透支功能，不会造成银行风险。因此， 备用金就可办卡并进行使用，以后再补足款项，是纯正意义上的信用卡，而在我国，从各商业银行信用卡业务开展实际情况和社会认知来看，是从广义的角度来使用信用卡这 ...
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