商业银行操作风险 -全站搜索

解读物权法对商业银行的重要影响——物权法的金融学分析

，其主要特征包括但不限于以下各个方面：一、实行不动产统一登记制度，有利于减轻银行负担《物权法》第10条规定，不动产登记，由不动产所在地的登记机构办理。国家实际情况来判断和确定。商业银行在今后的抵押担保信贷业务中，应当注意物权法的这一规定，关注抵押物的担保价值功能，严格防范操作风险。三、设立浮动 ...

//www.110.com/ziliao/article-63325.html -了解详情

商业银行集团授信风险及其控制策略的法律分析

调整贷款审批权限，明晰信贷审查标准，加大不良资产处置力度等措施，强化了信贷风险的控制和管理。但是，随着市场经济的发展，政策环境、经济环境以及法律环境的进一步指导信贷业务的规范和健康发展。商业银行集团授信就是近年来越来越备受重视的风险管理内容。在银行实务操作中，商业银行对集团客户统一授信一个额度，允许 ...

//www.110.com/ziliao/article-63178.html -了解详情

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知

按照中国银监会批准的业务范围开展代客境外理财业务。获准经营人民币业务的外资银行，可以在已开放人民币业务的地域向获准服务的客户对象发售人民币理财产品，在个人)的委托，按照客户的授权，操作客户账户，代理客户进行相关的投资活动，投资风险完全由客户承担。综合理财服务是指商业银行通过发售理财产品，集合理财资金 ...

//www.110.com/fagui/law_146212.html -了解详情

商业银行中间业务暂行规定

其他条件。关联法规：国务院部委规章（1）条第六条中国人民银行根据商业银行开办中间业务的风险和复杂程度，分别实施审批制和备案制。适用审批制的业务主要为支持系统。(二)申请开办业务品种的操作规程和相关内部控制制度；(三)中国人民银行要求提供的其他文件和资料。第十八条商业银行开展中间业务，应加强与同业 ...

//www.110.com/fagui/law_105624.html -了解详情

商业银行开展国际保理业务面临的法律风险及其防范

开展，不容忽视的是该项业务因其涉及的法律当事人及其权利义务比较复杂，不少银行操作人员对相关的国际惯例和规则熟悉不够，加上我国缺乏专门针对该项业务的：对外经济贸易大学出版社，1995. [4]李金泽，张兴胜。现代商业银行新业务与风险防范[M].北京：经济日报出版社，2001. [5]孙雯。国际保理法律 ...

//www.110.com/ziliao/article-19771.html -了解详情

中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法

监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国熟知拟任职机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力。第一百二十七条申请中资商业银行法人机构高级管理人员任职资格，拟任人除应当符合第一 ...

//www.110.com/fagui/law_175499.html -了解详情

关联企业制度与银行信贷风险控制

之间有可能不按公允价格进行关联交易，转移资产或利润。由此可见，商业银行对关联企业客户授信风险体现为整体性。因此，对关联企业客户授信，不仅要掌握授信相对于子公司借款、母公司担保方式而言，其好处是贷款行对集团客户授信控制更易于操作，同时从法律角度来说，一旦发生违约，贷款行可及时追索母公司，避免中间环节。 ...

//www.110.com/ziliao/article-283229.html -了解详情

关联企业制度与银行信贷风险控制及监管

之间有可能不按公允价格进行关联交易，转移资产或利润。由此可见，商业银行对关联企业客户授信风险体现为整体性。因此，对关联企业客户授信，不仅要掌握授信相对于子公司借款、母公司担保方式而言，其好处是贷款行对集团客户授信控制更易于操作，同时从法律角度来说，一旦发生违约，贷款行可及时追索母公司，避免中间环节。 ...

//www.110.com/ziliao/article-273968.html -了解详情

银行信用卡风险解析

，信用卡风险的若干法律问题就突出了。我们知道，信用卡风险发生的一个主要原因是发卡行自身造成的。比如说：各家商业银行除建行对信用卡消费来用的是密切和签字两只有在科学分析的基础上，才能正确运用它们。（1）向担保人转移。在实际的操作过程中，发卡机构会要求申领人提供担保人或单位，并在签订协议的基础上明确 ...

//www.110.com/ziliao/article-269956.html -了解详情

商业银行社会责任的兴起及其督促机制的完善

指标、资源指标和环境指标，从而提高社会整体效用；其四，商业银行对债权人的社会责任：必须构建全面的风险管理体系，金融监管立法以及政策能够承担起必要的监管责任；相对简单，基本停留在抽象意义上的道义呼唤，很少涉及详细的操作指引。它们一般都对商业银行社会责任的定义和内容作出了明确界定，也对其背景与意义进行 ...

//www.110.com/ziliao/article-199976.html -了解详情