上讲，只有合法持卡人利用有效真卡进行恶意透支，才能称得上真正意义上得“信用卡恶意透支”。其次，在“借卡人”借卡恶意透支如何认定方面，应当根据具体情况分析判断 资料，通报不良持卡人的情况和交易活动，提出相关的建议并加强防范，同交换信用卡欺诈的信息实现信息数据共享。另外，发卡行要及时将可能发生和已经发生的 ...
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一、【内容摘要】多张信用卡恶意透支，但每张卡透支数额都没有达到刑事立案标准，恶意透支数额能否叠加达到犯罪数额较大而构成犯罪？二、【案情 三、【观点分歧】法院公开开庭审理后，在合议庭评议时就被告人郝XXXXX是否构成信用卡诈骗罪，形成两种截然不同的观点：第一种观点认为，被告人郝XXXXX使用两张信用卡， ...
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条的规定以情节严重定罪处罚。 第二种意见认为刘某已构成诈骗罪。理由是：1、信用卡诈骗罪侵害的客体是国家的金融秩序，而刘某表面上是侵害了银行的金融秩序， 透支所带来的社会危害性更大，情节更为严重。因此，刘某的行为虽然是以信用卡恶意透支，但仍然是一般的诈骗行为，不属于金融诈骗行为，应定为诈骗罪。 笔者同意 ...
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终因无力归还欠款，涉嫌犯罪进了“班房”。近日，安徽省肥西县人民法院作出一审判决，以犯信用卡诈骗罪，判处卫某有期徒刑七年，并处罚金二十万元。 卫某是某机关职工，本来 ，其妻子已与其离婚，小孩也随妻子生活。 法院经审理后认为：卫某利用信用卡恶意透支套现，超过规定期限，经银行多次催收后拒不还款，其行为已触犯 ...
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波退出赃款人民币67347.9元。福安法院经审理查明：被告人钟某波因犯信用卡诈骗罪于2013年10月23日被上海市杨浦区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币 10000元。福安法院认为，被告人钟某波以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人钟某波犯 ...
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万余元，经银行多次催收仍拒绝偿还。11月18日，被告人袁帅因犯信用卡诈骗罪在北京市海淀区人民法院受审。 检察机关指控，自2008年2月至2009年12月，被告人 银行多次催收后超过三个月仍不归还欠款。袁帅使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。 从高中毕业以后，我就一直在各处打工，干些 ...
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元、柳某49400元、陈某20000元……等，以上合计336019.89元，詹某在透支后经银行多次催款，拒不归还。詹某于2015年11月20日被信阳市 而且，詹某已经被羁押11个多月，如果认定詹某持有本人信用卡恶意透支成立，并积极退还发卡银行透支款息。在开庭前，辩护律师根据事实与法律向法院提出律师意见 ...
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发生后又 不及时偿还欠款、支付利息的行为，损害了原告的合法权益，应承担返还透支款及利息 损失的民事责任。? 【法理评析】 本案事实比较清楚，被告某实业公司 )透支额必须控制在各发卡机构允许的范围之内。 《信用卡业务管理办法》第21条明确规定恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或期限，并且经 ...
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数额应是持卡人着手实行犯罪开始至银行两次催收的时间区间内，持卡人尚欠信用卡的数额减去复利、手续费和滞纳金的数额。 【基本案情】 公诉机关：××市××区 取得被害单位中信银行的谅解。 【审判】 ××区人民法院认为，被告人林某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成 ...
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假冒自己姓名的一项民事权利。未经他人同意，盗用他人身份证、以他人的姓名申办信用卡的行为，即属于盗用、假冒他人姓名，侵犯他人姓名权的民事侵权行为。 发放了户主为王春生、卡号为4392258309444083的涉案信用卡。2007年1月9日，张开峰用涉案信用卡恶意透支消费2397．60元，致使王春生的姓名 ...
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