监会批准，金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务，向中华人民共和国境内企业、居民等客户提供电子银行服务，也可按照本办法的有关规定开展跨境电子 机构在选择电子银行业务外包服务供应商时，应充分审查、评估外包服务供应商的经营状况、财务状况和实际风险控制与责任承担能力，进行必要的尽职调查。第六十五条 ...
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、投资估算和资金来源、财务效益、外汇收支平衡、风险分析和总评估。若为已投产的外商投资企业的新增贷款项目，评估的范围除了包括前述内容外，还应增加对已经 的总投资额控制费用开支。３．若发生超支，超支资金由借款人股东按各自的投资比例分别补足。４．承诺不向贷款人申请追加贷款。５．超支担保合同生效日与借款合同 ...
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风险管理能力和资本实力相匹配。为了确保有效实施市场风险管理，商业银行应当将市场风险的识别、计量、监测和控制与全行的战略规划、业务决策和财务预算等经营 变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。压力测试应当包含定性和定量分析。压力测试 ...
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示。第四章贷款方式的选择及贷款资产形态的确定第十五条根据借款企业风险程度及项目风险等级的不同，各行可分别选择抵押贷款、担保贷款及信用贷款作为对企业的 发放大于本行资本金３０％的单笔大额贷款；各行对单一企业或企业集团发放的贷款，其余额一般应控制在贷款行外汇存款与外汇营运资金之和的１５％以内（经总行批准， ...
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精神和健康的企业文化，提高全体员工的职业操守和诚信意识，激励和督促全体员工合法合规经营。第十条 保险中介机构应当制定和实施科学的识别、评估、监测和管理 贯彻与落实情况；(三)负责业务授权管理，监督、检查公司各项业务的风险防范、控制与管理情况。第五十五条 保险中介机构的业务管理部门对各部门、各分支机构的 ...
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企业精神和健康的企业文化，提高全体员工的职业操守和诚信意识，激励和督促全体员工合法合规经营。第十条保险中介机构应当制定和实施科学的识别、评估、监测和管理风险 的贯彻与落实情况；（三）负责业务授权管理，监督、检查公司各项业务的风险防范、控制与管理情况。第五十五条保险中介机构的业务管理部门对各部门、各分支 ...
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业务准备金管理，加强准备金评估的内部控制，提高准备金计提的充足性、合理性与科学性，促进保险公司审慎经营、防范风险，根据《企业内部控制基本规范》（财会 保证最终归集到计量单元的基础数据准确合理。第二节未决赔款准备金基础数据内部控制第十三条 未决赔款准备金基础数据管理主要体现在未决赔案以及已发生已报案未决 ...
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建立以“三查”分离为基础的审贷分离制度。贷款调查部门（或岗位）负责贷款调查评估，承担调查失误的直接责任。贷款审查部门（或岗位）负责贷款发放时的审查， 风险控制第十六条建立健全外汇信贷资产风险控制机制。严格控制并降低高风险含量外汇信贷资产。（一）降低信用贷款比重。除对特大型企业外，均须采用抵押、质押或 ...
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资本总额的１５％的贷款须报总行审批。（四）各行要建立贷款责任制度，健全制约机制，明确调查评估、信贷、稽审等职能部门的职责并落实到人。 第十六条建立贷款高风险投放区的控制机制（一）对全部贷款风险度超过０．７的企业、地区列为高风险投入区。（二）对高风险投放企业实行严格的专门管理。 ...
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而进行的货币和利率的远期、掉期、期权等衍生交易业务。风险控制第六条商业银行董事会或高级管理层应评估、审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营状况，对表外业务的风险承担最终责任。第七条商业银行应完善以企业信用评估为基础的授信方法，将表外业务纳入授信额度，实行统一授 ...
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