指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。本办法所称个人信贷交易信息是指金融机构提供的自然人在个人借款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中 在办理下列业务时应当向个人信用数据库查询个人信用状况：(一)审核个人信贷申请；(二)审核个人贷记卡、准贷记卡申请；(三)审核是否接受个人作为担保人；(四)对已 ...
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的营业执照，董事会关于决定借款或同意担保的决议和授权，及有权管理部门关于项目的批件。（二）企业申请贷款金额的合理性。审核项目资金概算是否实际，有无 分离，分级审批制度。不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款，条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。有权拒绝任何单位和个人强令要求发放贷款或提供担保 ...
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有无变化；六、第三方保证人的经济状况有无变化；七、借款人须定期向贷款行提交的文件资料是否及时、完备。第二十五条贷后检查的方法。贷后检查一般采用 财务报表，营业执照副本（或复印件），年检登记文件，税务登记证明副本（或复印件），企业资质证书，借款个人具有法律效力的身份证明（复印件）等有关资料。三、借款合同 ...
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不能按期偿还的贷款，不得列作呆帐。 第五条企业兼并，被兼并企业的债权债务随之转移，其借款由兼并企业承担偿还义务，不得列作呆帐。 第三章提取与 ，事实是否确凿，借款人宣告破产、关闭、死亡、失踪的证明文件是否合法，资产作价、变卖、清偿凭据是否真实、正确。（三）借款人遭受自然灾害或意外事故的证明文件是否合法 ...
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(登记簿)、分户账(登记簿)与余额管理卡、余额管理卡与借款合同(借据)是否相符。要依据借款合同(借据)对单位和个人大额贷款(5万元以上)逐笔与借款人进行清查核对。凡 均可申请入股。重点吸收有一定经济实力、懂经营善管理的种养业大户、企业法人、其他经济组织入股。入股资金必须是货币资金，不得以债权、实物资产 ...
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有担保实力的企业法人提供连带责任保证的，贷款最高额为20万元；以自然人提供连带责任保证的，贷款最高额为5万元，且不得互为担保人。（四）以个人信用申请 借款人送交的所有资料是否属实、合法。（二）核实借款人是否有固定住所，借款人是否有影响还款能力的不良品行和不良信用记录。（三）审查借款人申请借款金额及期限 ...
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、稳定、协调发展。第三条办理集体商业贷款，必须维护银行经营自主权。任何单位和个人不得强令发放贷款和阻挠收回贷款，确保贷款使用的效益性、周转性、安全性。第二章贷款 使用。第十五条贷款发放后，贷款方要对借款企业状况进行定期（不定期）检查。主要检查下列内容：一、借款是否按合同规定用途使用，有无挤占、挪用、 ...
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除外。关联法规：国务院行政法规（1）条第十七条借款人为自然人的，应具备以下基本条件：(一)具有合法身份证件或境内有效居住证明；(二)具有完全民事行为能力 负债、财务状况、对外担保以及关联企业之间的互保等情况。第三十七条贷款人发放担保贷款时，应当对保证人的偿还能力，以及是否违反国家规定担当保证人，抵押物 ...
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对象和方法根据本协定规定的条件，亚行可以向任何成员或其机构、所属单位或行政部门，或在成员的领土上营业的任何实体或企业，以及参与本地区经济发展的国际或区域性 可靠的金融方针指导业务的要求，否则不应发放任何贷款。亚行发放贷款时，须充分注意借款人和担保人（如果有担保人的话）将来是否能履行贷款合同项下的义务。...
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并审核法律文件的合法合规性，法律文件的主要条款提示参见《附录》中的“格式合同文本主要条款提示”。第四十条商业银行授信实施时，应关注借款合同的合法性。被 权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户无交叉互保。(六)关联企业授信是否了解统一授信的科学性、合理性和安全性，认真实施统一授信，及时调整额度 ...
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