各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：近期，信用卡非法套现活动大量出现，循环信用账户透支余额和循环信用使用户数猛增，同时一些不法 漏洞。三、切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。各商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密责任，不得申请成为特约商户， ...
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请申请人确认已知晓和理解上述信息。银行业金融机构应通过适当方式积极为客户提供信用卡账单通知和还款提醒服务。三、银行业金融机构应规范发卡营销的市场竞争行为 金融机构承担管理主体责任。银行业金融机构还应与合作的非银行机构就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任，以及损失承担责任等事项进行明确约定。经 ...
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监测系统，建立持卡人主体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。对信用卡授信额度及分期付款等业务的信用额度应合并计算，统一各项业务指标和风险 银行卡业务法规制度，尽快制定《银行卡条例》，配合有关部门制定和出台有关信用卡套现的司法解释，敦促各银行卡经营机构严格执行银行卡业务规范，全面开展银行卡市场 ...
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授权终端两台以上；专用授权电话线路两条以上，传真电话一部，电话录音监控系统一套；其他必要的通讯设备和值班专用设备。２．人员要求：各行应指定品德良好、 授权最高限额是：购物消费和转账交易的授权最高限额为持卡人可用余额。取现交易的授权最高限额为信用卡账户余额与信用额度的５０％之和再扣除未达授权额，且每天取 ...
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风险提示的通知银监办发〔2008〕72号155.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知银监办发〔2008〕74号156.中国银监会办公厅 393号8.关于储蓄存款挂失问题的批复银办函〔1996〕36号9.关于对信用卡透支问题的复函银函〔1997〕174号10.关于印发《人民币单位存款管理办法 ...
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，州内所有预算单位原使用现金结算的行政经费、差旅费用等公务支出均应通过银行卡支付。5.促进信用卡发展。积极引导各发卡行银行将具有消费信贷功能的信用卡 情况，及时对相关发卡机构进行风险预警提示，加强沟通协调，共同打击利用银行卡违法套现等犯罪活动。(八)建立银行卡义务监督员队伍、聘请部分特约商户的收银员为 ...
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以上的，应当通过银行转账等非现金结算方式购买，不得使用现金。购卡人不得使用信用卡购买预付卡。第十三条 采用银行转账等非现金结算方式购买预付卡的，付款人银行 受理机构应当立即终止其预付卡受理服务。特约商户不得协助持卡人进行任何形式的预付卡套现。第四章 使用、充值和赎回第二十九条 预付卡不得用于或变相用于 ...
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能力和服务水平不适应网络购物发展需要等现实问题。为促进网络购物健康发展，现提出以下意见： 一、指导思想和主要目标 （一）指导思想。以科学发展观为 严厉打击利用网络销售非法出版物、违禁品、假冒伪劣商品，禁止非法融资、变相期货、信用卡套现、网络诈骗、网络传销、危害国家利益、提供消费者信息牟利等违法违规行为 ...
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》、《会计核算手续》），于１９９４年１月１日起试行。为了便于执行，现将有关内容说明如下：一、《会计核算基本规定》《会计核算基本规定》是在原 ，这次将原会计结算手续中有关会计核算的内容纳入本会计核算手续中，同时增加了“信用卡的核算”及“结算业务收费和罚款处理手续”的内容。（２）为保持结算业务与人民银行 ...
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回的有关核算手续处理。③付款人开户行接到收款人开户行寄来的以中间人名义委托收款的第二套第三、四、五联委托收款凭证及交易单证时，按照付款人开户行有关核算手续处理。 、身份证退持卡人，按照同城或异地分别不同情况处理。①持卡人直接到信用卡部取现信用卡部以第二联取现单作信用卡存款科目借方记帐凭证，第三联取现单 ...
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