信用卡管理规定 -法学论文搜索

银行信用卡风险解析

制的不安全性； 4 银行规章的不安全性； 5 民法的规定； 6 国外法规的规定；三信用卡风险管理手段的具体分析； 1 风险回避； 2 风险预防； 3 申请人所提供的情况的真实性，为避免以后风险的发生而主动拒绝授予该申请人信用卡的行为就属于风险回避。风险回避的措施干净利落，发卡行对该项业务根本不 ...

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浅析信用卡诈骗罪的若干问题

称，即银行卡这个新概念。由此而制定了银行卡业务管理办法。从定义可知，信用卡具有该法法条所规定的全部功能，借记卡只是具有部分功能的信用支付工具，研讨刊刑事司法指南（2000）第4辑第47页候放柯葛壮信用证信用卡外汇违法犯罪的防范与处罚北京：中国检查出版社 1999 第298、299页李文 ...

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信用卡诈骗罪若干疑难问题研究

导致放纵利用借记卡实施犯罪的行为。⑶有人进一步认为，以往银行法律法规对银行卡通称为信用卡，但是现在银行法律法规则将银行卡区分为贷记卡和借记卡，认为前者是的情况，这种情况一般按照违规行为处理。只要申请人遵循信用卡管理办法和章程的规定正当使用信用卡的就不能认为构成犯罪，因为这种行为可以视为真实身份人的 ...

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从信用卡犯罪看身份信息犯罪

》中的这些内容均被1997 年的刑法所吸收，使伪造、变造金融票证罪和信用卡诈骗罪从单行刑法的规范上升为刑法典规范。[4] 2005 年2 月28 日《刑法修正案重大修改之一是增加了刑法第一百七十七条之一，规定了妨害信用卡管理罪和窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪。其具体内容为：有下列情形之一，妨害 ...

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信用卡诈骗罪的界限标准与应用分析

使用虚假的或者冒用他人的借记卡行使诈骗活动，可以依据刑法第194条第二款的规定按金融凭证诈骗罪论处。这一观点目前在司法实践中也基本得到了认可。二保护的特定的社会主义关系构成侵害，则不能构成某特定的犯罪。信用卡诈骗罪的客体为复杂客体，包括信用卡管理秩序和公私财产所有权，而且主要是前者。把伪造的信用卡 ...

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信用卡诈骗罪若干问题研究

当然谈不上透支问题，故不能成为该罪的犯罪主体。善意的骗领人如果按照信用卡业务管理规定行事，则不具有刑法上的评价意义；其一旦实施了恶意透支，应推归还，在性质上也只能属于退缴犯罪所得，因此，构成恶意透支，应以信用卡诈骗罪论处。作者单位：中国政法大学文章来源：政法论坛(中国政法大学学报) 2004年1 ...

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信用卡犯罪认定的新思考

诈骗罪定罪处罚。由于我国刑法总则并无关于牵连犯的规定，也可对行为人定两罪（即妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪）实行两罪并罚。七、如何处理烧帐户号、签名以及其他信息资料。例如，前不久广东警方破获一起国际性的特大伪造信用卡案，抓获犯罪嫌疑人7人，缴获伪造的维萨卡(Visa)、万事达卡(Master)、大 ...

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信用卡诈骗罪若干问题研究

,但这种冒用行为是经持卡人同意或授权的。虽然这种行为违反了信用卡管理的规定,由于使用人主观上并不具有非法占有他人财物的目的,即不具有诈骗罪的本质特征, 罪并罚。四、结语综上所述，随着我国市场经济的发展和经济全球化的增强，信用卡诈骗罪已经成为一种较为常见的金融犯罪，其犯罪行为呈智能化、专业化、多样化 ...

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信用卡诈骗罪若干问题探讨

,但这种冒用行为是经持卡人同意或授权的。虽然这种行为违反了信用卡管理的规定,由于使用人主观上并不具有非法占有他人财物的目的,即不具有诈骗罪的本质特征, 罪并罚。四、结语综上所述，随着我国市场经济的发展和经济全球化的增强，信用卡诈骗罪已经成为一种较为常见的金融犯罪，其犯罪行为呈智能化、专业化、多样化 ...

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信用卡诈骗罪若干疑难问题研究

放纵利用借记卡实施犯罪的行为。 [3]有人进一步认为，以往银行法律法规对银行卡通称为信用卡，但是现在银行法律法规则将银行卡区分为贷记卡和借记卡，认为前者是的情况，这种情况一般按照违规行为处理。只要申请人遵循信用卡管理办法和章程的规定正当使用信用卡的就不能认为构成犯罪，因为这种行为可以视为真实身份人的 ...

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