信用卡套现非法经营 -法学论文搜索

将信用卡套现入罪是司法“造法”

的这一规定提出质疑，并提出相应的制度设计方案。一、将信用卡套现解释为非法经营是一种造法性解释以人权保障为指向的罪刑法定主义，了目标偏差的错误。 [18]数据来源：《中国银行业监督管理委员会2009年报》，其中信用卡不良贷款余额的比率排名，经过换算。 [19]参见前注[16]。 [20]同上注。 ...

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关于信用卡套现问题的若干思考

机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪定罪处罚;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还套现的不法商户，政府执法部门应联合各大银行对其予以严厉查处，对于信用卡套现的非法广告要予以清理整顿。二是加强技术手段建设，从交易排查、协查 ...

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信用卡套现出借不属于民间借贷

终端机（POS）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。可见，不能够通过刷卡套现、支付宝转账将款项出借给被告，而实际上原告是通过信用卡套现这些款项后再出借给被告，这种以合法形式掩盖非法目的、违反法律、行政法规强制性规定的行为，双方基于 ...

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信用卡套现出借不属于民间借贷

终端机（POS）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。可见，不能够通过刷卡套现信、支付宝转账将款项出借给被告，而实际上原告是通过信用卡套现这些款项后再出借给被告，这种以合法形式掩盖非法目的、违反法律、行政法规强制性规定的行为信用卡 ...

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信用卡套现出借，不属于民间借贷

只有在持卡消费时，持卡人与发卡银行之间发生了借贷法律关系。其次，信用卡套现属于违法行为。我国法律规定，违反国家规定、使用销售点终端机（POS）等方法虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。综上，信用卡作为银行给予特定持卡人透支消费的凭证，仅 ...

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信用卡套现行为的罪名认定及其处理

对应的法条和罪名予以处理，从孙某开始积极偿还信用卡套现额度的情节可以看出孙某在主观上不具有非法占有信用卡额度所代表的银行资金的目的，其行为不属于的优惠待遇从中牟利。该种行为人参与到信用卡套现的过程主要有以下情况：(1)利用POS机具协助刷卡套现或者开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖套 ...

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POS机商户帮助套现构成非法经营罪的质疑

政府或其相关机构，设定某种条件或者规定某种制度来约束公民和法人进入市场从事生产和经营。如前文所述，POS机商户并不是支付结算的主体，并未违反我国金融业中的支付应超出国民预测可能性和大众的一般理解，然而上述《解释》将POS机商户信用卡套现解释为非法经营，实质上是一种造法，已经超出了解释的限度，是一种 ...

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非法经营罪内涵与外延扩张限制思考

例如，2002年8月16日最高人民法院、最高人民检察院（以下简称两高）《关于办理非法生产、销售、使用禁止在饲料和动物饮用水中使用药品等刑事案件具体应用法律若干该解释规定对使用销售点终端机器（POS机）等方法套现的行为以非法经营罪论处。但是，我们从信用卡套现的原理来看，特约商户本来就存在为持卡人提供刷 ...

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非法经营罪内涵与外延扩张限制思考⑴

例如，2002年8月16日最高人民法院、最高人民检察院（以下简称两高）《关于办理非法生产、销售、使用禁止在饲料和动物饮用水中使用药品等刑事案件具体应用法律若干该解释规定对使用销售点终端机器（POS机）等方法套现的行为以非法经营罪论处。但是，我们从信用卡套现的原理来看，特约商户本来就存在为持卡人提供刷 ...

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非法经营罪的困境与出路——略论非法经营罪堵截条款之界限

，也有兜售发票、信用卡套现等违法信息。到2010年初案发时为止。四人一共发送一千多万条非法短信，违法所得超过70万元。四人以非法经营罪被提起公诉与生产相对应的一个名词，具体是指企业的生产活动以外的供销活动。而广义的经营则包括技术活动(生产、制造、加工)、商业活动(购买、销售、交换)、财务活动(筹集和 ...

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