是要约而带来的法律风险，发卡行在对外宣传时，应注意使宣传的内容与业务操作保持一致，不要过分夸大业务的功能或优越性。对于风险提示的内容，应以 避免不法分子利用持卡人的信息从事非法活动，银行对持卡人信息安全的保护措施具体包括银行提高信用卡的防伪技术；对技术安全方面加大投入；对于有关部门或机关的查询、冻结、 ...
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确认方法与挂失及时生效结合起来，如果特约商户和发卡人严格执行，信用卡消费盗用的风险实际是很小的。而且法律把风险和责任实际上分配给特约商户，这样的分配 再有注意义务，计算机系统自动完成密码确认的。持卡人的注意义务大大增加，原来持卡人提示身份证件，签名这些行为都可以公开地毫无演示的进行，具有公开性，这也是 ...
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现在发行量较大，持卡人数较我，使用范围较广的信用卡发卡行的消费使用章程中来观察。 中国银行长城信用卡章程规定：长城持卡人可凭长城卡及本人身份证证明（居民 保证人、持卡人和保险公司等。但是我们应该清楚地看出这种策略的一个重要特征是风险的分散转移必须要以有人承担为条件。正是基于这个原因，分散转移应该是正当 ...
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提高信用卡的服务质量。在发卡和欠款催收等阶段承担说明义务，向持卡人、授信商户说明有关恶意透支行为的后果和风险等。信用卡使用过程中应当加强身份认证和密码 的制作、识别和使用过程中要提升技术含量，避免伪造、变造的信用卡进入使用；在ATM机等终端设备旁边张贴安全提示，安排专人负责检查。同时，银行要熟知信用卡 ...
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提高信用卡的服务质量。在发卡和欠款催收等阶段承担说明义务，向持卡人、授信商户说明有关恶意透支行为的后果和风险等。信用卡使用过程中应当加强身份认证和密码 的制作、识别和使用过程中要提升技术含量，避免伪造、变造的信用卡进入使用；在ATM机等终端设备旁边张贴安全提示，安排专人负责检查。同时，银行要熟知信用卡 ...
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可分为完全合法的善意透支和不当透支。完全合法的善意透支，指持卡人完全遵循信用卡章程和发卡约定，在约定或规定的额度、期限内行使透支权，并如期按要求 风险隐患。充分发挥银行信息资源优势，依托各类风险信息采集共享平台，及时提供行业风险报告、风险提示等信息服务。一旦发现风险，银行应立即反应，快速处理，将风险降 ...
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可分为完全合法的善意透支和不当透支。完全合法的善意透支，指持卡人完全遵循信用卡章程和发卡约定，在约定或规定的额度、期限内行使透支权，并如期按要求 风险隐患。充分发挥银行信息资源优势，依托各类风险信息采集共享平台，及时提供行业风险报告、风险提示等信息服务。一旦发现风险，银行应立即反应，快速处理，将风险降 ...
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监办发{2008}74号文件《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》中针对信用卡套现行为，提示各发卡行应密切关注、严厉打击；2009年年初， 恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。2001年4月18日《最高人民检察院、公安部 ...
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监办发{2008}74号文件《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》中针对信用卡套现行为，提示各发卡行应密切关注、严厉打击；2009年年初， 恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 2001年4月18日《最高人民检察院、公安部 ...
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也已代为退缴透支款息，犯罪情节轻微。思明法院判决阿平犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。 【提示】要想不留案底，需在公安机关立案前偿还透支款项 思明法院汪 并没有按规定实质审查申请人的还贷能力，更没有明确告知申请人使用信用卡的风险，这些风险中就包括透支1万元以上、经发卡银行两次催收后、超过3个月仍不归还的， ...
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