主席 刘明康二○一一年八月二十八日商业银行理财产品销售管理办法第一章 总则第一条 为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民 ）了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；（四）提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；（五）确认客户抄录了风险确认语句 ...
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监督管理，促进商业银行理财业务健康发展，中国银监会起草了《商业银行理财产品销售管理办法》（以下简称《办法》），向社会各界公开征求意见。银监会有关部门负责人就相关问题回答记者提问。 1.制定《办法》的背景是什么？ 答：2005年以来，中国银监会颁布实施了《商业银行个人理财业务管理 ...
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客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。银行接受投资人的授权来管理资金,投资收益与风险由银行与投资人按照约定方式享有或承担。近年来,商业银行理财产品的发展速度 、信托业务。《办法》对商业银行受托理财产品的性质也没有明确的规定,也没有明确理财业务适用《信托法》。另外,银监会对商业银行理财业务所发的规章 ...
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会关于理财从业人员的监管规章中却欠缺如香港地区那样类似的具体规定。尽管《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条和第五十六条，以及《商业银行个人 条，以及《中国银监会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》第五条等，均不乏类似规定。 三、国内银行理财产品销售存在问题及改进建议 （一）存在 ...
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理财产品质押概述 （一）商业银行理财产品的概念 商业银行理财产品，是指商业银行针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。银行接受投资人的授权来管理 质登记时设立，可见委托相关的登记机构代为登记也是质权生效的一个办法。如果把商业银行理财产品的质押也委托于证券登记结算机构，存在着不妥之处。商业 ...
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而且时机已经成熟。 一、商业银行理财产品分类 按照中国银监会《商业银行个人理财业务管理办法》表述，银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析 分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划即商业银行理财产品。商业银行理财产品可以分为保证收益类理财产品和非保证收益类理财 ...
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业务负责人均已取得基金从业资格。 第十三条独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，组织形式可以为有限责任公司或合伙企业等。独立基金 意见。2009年10月，中国证券业协会基金销售专业委员会对《办法(修订稿)》进行了讨论，来自基金管理公司、商业银行、证券 公司、证券投资咨询公司的专家委员 ...
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所载内容，明确了某银行及某分行销售华夏理财?慧盈7号理财产品的合法性。某分行按照中国银监会颁布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定开展个人理财 行为并无不当，原告主张协议无效的理由不能成立。原告认为95%保本系保证收益产品应当适用审批制，属于混淆概念，法院不予采信。从涉案协议文本内容看，虽然挂钩 ...
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合同，尽管在2012年1月1日施行的《商业银行理财产品销售管理办法》要求商业银行在理财产品销售文件中制作专页风险揭示书、专页客户权益须知并 Law，p.1165-1185，2003. [10]孙从海、翟立宏：《2008年中国理财市场年度报告》，中国财政经济出版社2009年版，第22页。 [11]周子 ...
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的手续费以及质押贷款的利息条款，以免遭受不必要的损失。《商业银行理财产品销售管理办法》(以下简称办法)于2012年1月1日正式实施，其中第十八条规定 一般是5万元起步，有些甚至要求100万元。由此许多个人 投资者萌发了凑份子购买此类产品的想法，虽然法律上并没有禁止此类行为，但是由于凑份子的行为是在私下 ...
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