管理罪判处夏某有期徒刑五年零六个月，并处罚金3万元。2、利用复制信用卡窃取ATM机如何定性二被告人的作案手段分为窃取卡号和密码、伪造银行卡、使用伪造 后无法按时归还；因不可抗力暂时丧失偿还能力；因持卡人信用程度差，偿还能力弱，担保人缺乏担保意识，履约能力不强而引起不能及时还款；因有的章程规定的透支利率 ...
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我老公在农村信用社贷款了10万元，到期没有还，一共有3个担保人我是其中之一，信用社以起诉要执行要担保人负责还款，还要冻结担保人银行卡，我想问下我在别的银行办了张信用卡，还没下卡请问如果卡下了信用社会冻结我的信用卡吗...
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工作带来了难度，在此建议银行缩短催收期限。减小发生恶意透支的可能性，降低信用卡诈骗罪的发生率。 （三）恶意透支的表现形式： 恶意透支的表现形式多种多样。在 并不按持卡人的实际消费额结帐，还任意向持卡人倒付现金。另外还有持卡人与发卡银行工作人员勾结、持卡人与担保人采取交叉担保，也是恶意透支的常见方式。 ...
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的请示》(中银卡[1997]13号文)收悉。经研究，现答复如下：一、信用卡持卡人及其担保人与商业银行签订“透支便利协议”和担保合同时，应当知道协议的内容及 不履行债务的，按照约定由保证人履行或者承担连带责任。依上述法律规定，为信用卡持卡人提供担保的保证人，在持卡人未履行偿还透支便利款项义务时，应按担保 ...
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。 二、银行没有尽到“两次催收”合理有效通知的义务。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第六条第一款规定“经发卡银行 ：“发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收……对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存2年备查”；第六十九条规定：“信用卡催收函件应当对持卡人充分披露 ...
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，自然也不属于“透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的”。 在涉案信用卡发生还款争议至2012年4月底本案案发，上诉人所在的上海加驰实业有限公司 ：“发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收……对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存2年备查”；第六十九条规定：“信用卡催收函件应当对持卡人充分披露 ...
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、一般违法性恶意透支和犯罪性恶意透支四种情形。刑事审判过程中认定恶意透支型信用卡诈骗罪，要依法界定行为人的主客观要件，与普通的民事纠纷相区别。在判定犯罪 处罚或者免予追究刑事责任。”[5]目前，刑法理论界认为：“如果在案发后持卡人或其担保人或其家属退赔了全部或部分透支款，退赔部分不应从透支总额中扣除， ...
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信用卡，且由于目前各大银行逐步取消了信用卡申办担保人制度，只要一个形式上的联系人即可，为信用卡纠纷高发及案件执行困难埋下重大隐患。 三是监管乱。 教育公众尤其是年轻群体树立正确的消费观，审慎过度消费、超前消费，形成良好的信用卡消费习惯，增强公众对金融信用重要性及金融失信危害性的认识。 2.规范办卡审核 ...
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3）持卡人与发卡银行工作人员或者特约商户工作人员互相勾结，利用信用卡恶意透支。（4）持卡人与担保人采取交叉担保、多头透支的方式，占有银行资金。例如甲为 人民公安大学出版社2002年版，第294页。 [5] 单惟婷主编：《商业银行信用卡业务与案例》，西南财经大学出版社1998年版，第46页。 作者：陈鑫 ...
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3）持卡人与发卡银行工作人员或者特约商户工作人员互相勾结，利用信用卡恶意透支。（4）持卡人与担保人采取交叉担保、多头透支的方式，占有银行资金。例如甲 公安大学出版社2002年版，第294页。 [5] 单惟婷主编：《商业银行信用卡业务与案例》，西南财经大学出版社1998年版，第46页。 北京市房山区人民 ...
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