自2009年12月16日起施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，持卡人以非法占有为目的 不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。关于信用卡透支利息的计算方法，中国人民银行银发（1992）298号《信用卡业务管理暂行办法》作了规定， ...
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从刑法的规定分析，借记卡应纳入信用卡诈骗罪规制的范围之内。我国刑法关于信用卡诈骗罪的行为方式共规定了四项，其中只有恶意透支不能适用借记卡使用范围，而其他如使用伪造 取款项的情况下，才能构成侵占罪。但在一般情况下，由于很难出现拒不交出的问题，因而拾得行为实际上很难构成犯罪。即使构成犯罪，由于侵占罪的法定 ...
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一般诈骗罪具备的条件之外，还需具备下列条件： 1、主体条件 关于恶意透支行为的主体，笔者赞同这样一种观点，即恶意透支的主体包括两类人：一种是合法持卡人，一种是骗领信用卡的人。如何理解持卡人资格的合法性涉及到骗领信用卡违规透支行为能否评价为恶意透支的问题，尽管就其实质，依有关规定，骗领信用卡 ...
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从刑法的规定分析，借记卡应纳入信用卡诈骗罪规制的范围之内。我国刑法关于信用卡诈骗罪的行为方式共规定了四项，其中只有恶意透支不能适用借记卡使用范围，而其他如使用伪造 取款项的情况下，才能构成侵占罪。但在一般情况下，由于很难出现拒不交出的问题，因而拾得行为实际上很难构成犯罪。即使构成犯罪，由于侵占罪的法定 ...
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银行催收后仍不归还”就可以定罪处罚。这在司法实践中难以操作：首先，发卡银行催收的次数不明确；其次，催收后经过多长时间不还才能定罪？最高人民法院于1996年12 收到银行的催款通知之日起三个月作为恶意透支的时限标准，亦是合乎情理的。①关于骗领信用卡行为的定性问题，司法实践中也存在诸多争议。骗领信用卡是指 ...
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，数额在5000元以上的；二是恶意透支，数额在5000元以上的。[1] 二 关于信用卡诈骗罪的司法认定问题 (一) 信用卡诈骗罪的界限 区分信用卡诈骗罪与彼罪， （对机器使用）。（此处笔者需要解释，笔者支持一般情况下对人使用定信用卡诈骗罪，对机器使用定盗窃罪但是笔者认为对机器在特定情况下可以认为是具有 ...
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申办程序而基于诸如借用、拾取、收买、盗窃、抢劫等行为持有信用卡的人员，均不能成为恶意透支的主体，但是如果其与合法持卡人合谋，互相串通和勾结，为 ，更不存在超过规定期限透支的问题，发卡机构随时可以要求行为人偿还。 经发卡行催收后仍不归还。1996年12月16日最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的 ...
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申办程序而基于诸如借用、拾取、收买、盗窃、抢劫等行为持有信用卡的人员，均不能成为恶意透支的主体，但是如果其与合法持卡人合谋，互相串通和勾结，为 ，更不存在超过规定期限透支的问题，发卡机构随时可以要求行为人偿还。 经发卡行催收后仍不归还。1996年12月16日最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的 ...
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连接的过程应十分注意，把好每一个关口，堵住每一个有可能发生的漏洞。另外，自身的风险也是一个重要的问题，应提高人员的综合素质，以便更好的维护自身 也大），将风险管理作为利润最大化的途径，加强对信用卡透支的管理，按照央行关于信用卡业务的有关规定，不搞协议透支，尽量减少信用卡交易资金结算环节，提高结算速度， ...
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正确理解、适用刑法，完善立法规定都是有意义的。 为了加强对信用卡透支的管理，各发卡银行均规定了透支的限额和期限。在信用卡学说上和实践中，一般将在规定限额和 存在着牵连关系，应按牵连犯从一重罪处理的原则定罪处罚。笔者就司法实践中普遍存在的，与恶意透支犯罪有牵连的问题作如下控讨。 （一）对于盗窃他人信用卡 ...
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