管理指引〉的决定》修正）第一章总则第一条为切实防范风险，促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国 机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。第 ...
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机构资金专户，加强对土地经营收益的监控。 第四章 房地产开发贷款的风险管理第十五条 商业银行对未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、 开发企业进行深入调查审核：包括企业的性质、股东构成、资质信用等级等基本背景，近三年的经营管理和财务状况，以往的开发经验和开发项目情况，与关联 风险 ...
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委员会令2003年第5号公布实施) 第一章 总则第一条 为切实防范风险，促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理，制定本指引。 第二条 本指引所称商业银行是 机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。 ...
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。省信保中心实行会员制。第九条由省经贸委牵头，省财政厅、协议银行及有关单位组成省信用担保管理委员会（以下简称管委会）。设主任１名，副主任１－２名， 抵押。第三十二条信保中心根据业务开展情况，逐步从经营收入中按一定比例提取风险准备金，分别用于冲抵担保发生的经营亏损、代偿支出和弥补担保呆账损失。风险准备金 ...
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，视为同意办理本项业务。 (一)自有资本与风险性资产比率达百分之八以上。 (二)信用评等：取得中华信用评等股份有限公司评级twBBB级以上，或英商惠誉国际信用 其内容至少应包括组织架构与人员资格、作业流程、风险管理制度、内部控制制度及内部稽核制度。 五、银行办理本项业务应设立独立于其它部门外之专责部门 ...
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风险分类办法第一章总则第一条为建立现代银行制度，改进贷款分类方法，真实、全面、动态反映贷款风险程度，进一步加强贷款管理，提高信贷资产质量，防范化解金融风险 对借款人的还款能力进行综合分析，包括财务因素分析、现金流量分析、担保因素分析、信用支持分析和非财务因素分析等。第二十四条组织信贷讨论确定初分结果。 ...
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评估、审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营状况，对表外业务的风险承担最终责任。第七条商业银行应完善以企业信用评估为基础的授信方法 部门和各级交易人员的交易敞口头寸、期限及止损等权限。第十五条商业银行经营金融衍生交易类业务应当前台(交易)与后台(会计结算与交收)分开，业务资料保存完整， ...
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使用和按时偿还贷款，根据《哈尔滨市政府使用国家开发银行政府信用贷款管理办法》(哈政办发[2005]18号，以下简称《管理办法》及国家和省有关规定，结合我市实际 平台要制订投资紧急回收计划，发现投资条件不符合投资设想或项目进展不利而出现风险时，借款平台有权立即停止资金投入，同时报市领导小组审定，有效规避 ...
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评估、审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营状况，对表外业务的风险承担最终责任。第七条商业银行应完善以企业信用评估为基础的授信方法 部门和各级交易人员的交易敞口头寸、期限及止损等权限。第十五条商业银行经营金融衍生交易类业务应当前台(交易)与后台(会计结算与交收)分开，业务资料保存完整， ...
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担保资金、热诚服务全市中小企业的原则。第四条 本办法所称信用担保为保证担保，即信保中心与协议银行（债权人）约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时 信委委务会议讨论通过后，提交监管会审议，最后报市政府审核通过。 第六章 风险管理第十四条 信保中心对单个被担保企业提供的融资性担保责任余额，在任何 ...
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