产生质疑。我院立足于审判实践，对涉及银行个人信用评估问题的民事侵权案件进行调查分析，并提出了进一步完善银行个人信用制度的法律建议。 一、银行个人信用问题 个人信用报告使用操作标准。明确对客户信贷风险的判断，应在对客户综合资信实力进行充分调查分析的基础上得出。除确实存在较为严重的违约记录，在客户能够提供 ...
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产生质疑。我院立足于审判实践，对涉及银行个人信用评估问题的民事侵权案件进行调查分析，并提出了进一步完善银行个人信用制度的法律建议。 一、银行个人信用问题 个人信用报告使用操作标准。明确对客户信贷风险的判断，应在对客户综合资信实力进行充分调查分析的基础上得出。除确实存在较为严重的违约记录，在客户能够提供 ...
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人“同意并遵守《报价竞买须知》的所有条款”，证明出价最高必须满足其他条件即“信用社考察资信状况和经济实力”、“排名第一存入400万元”、“上级同意”、“未尽事宜依法”几个条件。 4 子平、唐启国的书面证词。②省高院对董子平、唐启国所作的调查笔录。③付立波、董子平、唐启国当庭作证。拟证明①约定了所有租赁 ...
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对外担保议案前，应当积极了解被担保对象的基本情况，如经营和财务状况、资信情况、纳税情况等，并对担保的合规性、合理性、被担保方偿还债务的 4.8控股股东、实际控制人转让上市公司控制权时，应当就受让人以下情况进行合理调查： (一)受让人受让股份意图； (二)受让人的资产以及资产结构； (三)受让人的经营 ...
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效果。我们按照过程控制和系统分析的原理为企业制订三个方面的信用管理制度。⑴事前控制——客户资信管理制度。客户既是企业最大的财富来源，也是最大的风险来源。强化信用管理，企业必须首先做好客户的资信管理工作，尤其是在交易之前对客户信用信息的收集调查和风险评估，具有非常重要的作用，而这些工作都需要在 ...
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4)北京市农村信用合作社借据、企业短期借款申请书、贷款调查、保证担保贷款保证人资信情况调查表、贷款责任保证书、调查管理员贷款调查报告、短期贷款客户情况表、北京银创物资 在贷款业务中，违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条关于贷款调查及审贷分离、分级审批的制度，直接向关系人以外的其他人发放贷款，造成 ...
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。原告为此对宏屹公司的资产情况进行了调查，并根据重庆市信源审计师事务所对该公司的验资情况和被告对该企业的资信认定，同意为宏屹公司的上述借款提供连带 屹公司注册资金中现金出资1100万元的依据就是被告在1997年8月25日出具的虚假资信证明。由于被告的该违法行为，使原告在为宏屹公司承担了保证责任后，无法 ...
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总量建议的过程。 第九条评价人员通过对客户资金需求、来源渠道及可靠性进行调查分析，推算客户对建设银行的信用需求。 第十条客户资金需求的分析包括流动资金需求 之前能否承担技术、管理、生产及销售等责任的问题，因此项目法人主要发起人的资信是评价重点，对主要发起人要按照客户评价办法进行评价；对第二类项目，需要 ...
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的项目进行详细调整，并写出书面调查报告逐级上报。（二）贷款的基本条件：１．借款单位必须是独立核算法人和经济实体。资信可靠，善于合作，领导班子素质好，有 要确定专人管理，建立经常性的检查分析制度。贷款发放后，专管员要经常深入企业进行调查研究，发现问题要及时向有关方面反映，尽快解决。主要应检查了解：（１） ...
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损失的大小取决于银行对借款的风险暴露的大小，通常表示为违约风险暴露(Exposure at Default，EAD)。102.虽然许多银行有能力计算可靠的PD计量值，调查工作表明，只有很少的银行才能提供可靠的 LGD估计值，其原因在于数据的局限性和该行风险要素的特殊性。因此，估计企业、风险暴露国家和 ...
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