下发了《建设银行关于印发〈中国人民建设银行企业信用等级评定管理暂行办法〉的通知》，开始全面开展企业信用评级工作。目前信用等级是贷款风险管理主要考查的要素 ，如客户通过银行开立的信用证或承兑汇票，必须已经在其“应付账款”和“应付票据”账户上体现为对其他债权人所承担的债务。如果银行或其他担保人被迫垫款，则 ...
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分润标准由中国人民银行另行规定。第二十八条 中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要，对小额支付系统办理的贷记支付业务金额上限进行设定和 的信息。代理行收到开户行返回的业务回执包后，为客户打印进账回单，记载存款账户贷方发生额(交易金额－代理行手续费)；同时打印手续费回单(金额为代理行手续费金额)交 ...
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直接或变相挪用客户交易结算资金问题，包括：直接占用或在客户交易结算资金专用存款账户之外存放客户交易结算资金；用客户交易结算资金为客户提供透支，为公司或 客户交易结算资金明细交由第三方机构进行管理。其他证券公司也可在条件具备和自愿的情况下实行第三方独立存管。 三、关于加强对客户交易结算资金日常监管的工作 ...
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和服务的社会化；加强社会保障资金的筹集和管理；加快社会保障立法步伐。 二、调整和完善城镇企业职工基本养老保险制度 (一)坚持社会统筹与个人账户相结合的基本 医疗保险，提取额在工资总额4％以内的在成本中列支。 (五)要按照国务院关于国家公务员医疗补助办法的规定，严格控制医疗补助人员范围和补助经费的使用， ...
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应为小额贷款公司开立基本结算户或一般存款户，为小额贷款公司及其客户办理具体结算业务。贷款本金、利息结算均通过银行账户转账处理。不允许进行现金结算。小额贷款 市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构应依据有关法律、法规，对小额贷款公司风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、合规经营等方面实施持续、 ...
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分类及定义第三章银行卡业务审批第四章计息和收费标准第五章账户及交易管理第六章银行卡风险管理第七章银行卡当事人之间的职责第八章罚则第九章附则 中国 规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡； ...
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调查认定，核实抵押物、质物、保证人情况，核实、认定借款人的信用等级，并测定贷款风险度。第十条借款合法性的调查认定，应根据中国农业银行贷款法律审查的有关规定， 已在申请行开立基本账户或一般存款账户，且在其账户内保有不低于贷款余额10％的存款作为结算支付保证。（二）借款企业主要经营管理人员的业绩、品行、 ...
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(六)金融业发展环境继续得到改善。2005年，市发展改革委等部门联合印发了《关于促进首都金融产业发展的意见》及其实施细则，海淀区、西城区和朝阳区也分别出台了 创新，发展特色化金融，增强金融体系功能。加大金融企业改革力度，加快向现代金融企业转型。加强风险管理制度建设，提高金融监管水平，有效防范和化解金融 ...
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与美元之间的巨大利差已导致资本通过国内银行流出(与其对应的是外汇存款的迅速上升)，其对于资本账户的影响迄今为止仍在可控范围内。然而，对这一结果不应 管理公司转移之外，银行必须采取严格措施进行经营性重组，并实施有效的风险管理。较小的金融机构(如国际信托投资公司、农村信用合用社，城市信用合作社)是短期金融 ...
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银行在未来某一日期按照事前约定的条件向客户提供约定信用的业务。（包括给予存款账户一定透支额度的业务）贷款承诺业务包括可撤销承诺和不可撤销承诺。统计贷款 统计担保及承诺业务累计收入。六、交易类业务商业银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金交易活动。包括金融衍生业务以及 ...
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