卡消费、转帐或存取现金后有权向发卡行及时查询帐户余额或按月索取交易记录对帐单，如帐户出现透支，持卡人必须尽快补充备用金存款，归还全部透支和利息。如 《领用龙卡协议》的不良持卡人，发卡行有权取消其使用龙卡资格，并授权特约商户、网点收回其龙卡，追回全部欠款。第二十三条对虚假挂失及伪造信用卡，使用伪造或作废 ...
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纠纷典型案例。案例涉及丢失银行卡被冒用、银行卡被伪造等方面的常见纠纷。 案例一：信用卡被盗后冒用，损失是商家担责，还是持卡人自负？ 案情：康先生是中信银行万事达 ，卡不离身是关键。 邱女士在卡被伪造前曾多次进入澳门、香港。不良的消费习惯是导致银行卡被复制或者密码泄露的重要原因，比如在酒吧、KTV等较为 ...
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管理试行办法》、《助学贷款管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《信用卡业务管理办法》、《汽车消费贷款管理办法》、《个人信用信息基础数据库管理 实践中，法院座谈会纪要的效力值得我们关注。例如，最高人民法院《关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要》共计12个部分，主要规定了审理此类案件的原则、 ...
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贷款本息的可能性，考虑的主要因素包括：(一)借款人的还款能力；(二)借款人的还款记录；(三)借款人的还款意愿；(四)贷款的担保；(五)贷款偿还的法律责任；(六) ，至少分为次级；拖欠还款12次或360天以上，至少分为损失类。对于信用卡透支，可参考以下方法进行分类：如果贷款本金或利息拖欠还款3次或90天 ...
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概念，包括借款人现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素等。借款人的还款记录能够反映贷款的逾期状况。分类时，应将贷款的逾期状况作为一个重要因素考虑。 天以上，至少分为次级；拖欠还款１２次或３６０天以上，至少分为损失类。对于信用卡透支，可参考以下方法进行分类：如果贷款本金或利息拖欠还款３次或９０天 ...
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，比如说，恶意骗取消费贷款、有偿还能力却不还款、手机欠费而不付费、利用信用卡恶意透支等现象。使得银行在经营运作中频频碰到个人信用危机，银行个人信用消费 、身份证号码等；从各家商业银行采集的个人贷款及偿还记录和信用卡透支情况记录以及个人在银行发生的不良信用特别记录；从法院采集的与个人信用有关的个人的民事 ...
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对此被告胡才志负有调查不严责任。2、集中代领信用卡交给他人使用，直接造成47张信用卡透支超期形成不良。对此，被告胡才志负有主要责任。”（见原告举证 【2006】206号）第九十九条第一款“对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录审核不严或调查失实，致使他人用虚假资料骗取银行卡的，给予记过至开除处分 ...
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，缺乏自知之明。 有关捡拾他人银行卡在ATM机上取款的行为，是定盗窃，还是定信用卡诈骗，分歧严重。最高人民检察院已发布了司法解释，照道理应该已有定论， ，服务器自动运行取款程序，从账户余额中扣除取款得出新的余额，作好取款记录，然后对自动柜员机发出同意支付的指令。这个同意支付的指令就是自动柜员机付款机构 ...
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2.沈阳：发错催账单侵害名誉权 案情 2007年11月27日，沈阳某银行委托沈阳银信信用卡代理服务有限公司到齐涛家所在地沈北新区蒲河镇发送紧急通知即催账单，内容 经过查询个人信用报告，发现信用卡透支的齐涛另有其人，此齐涛并非彼齐涛。齐涛到法院起诉，要求该银行为自己消除不良信用记录，公开赔礼道歉，并赔偿 ...
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申请贷款购房、买车时做到心中有数。据透露，市民向银行申请贷款或者具有透支功能的信用卡时，银行都将开始依据市民的个人信用报告来评估市民信用状况，并最终确定是拒绝 欠费，不良信用信息将记在你的名下；房客恶意拖欠水电煤费，不良信用信息也将记录在房东的名下。出现这类代别人背"黑锅"的情况，怎么办呢？《试行办法 ...
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