12月30日保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引第一章 总 则第一条 为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导保险机构评估洗钱和恐怖融资（ 或非缴费账户。11.财产险重复投保后申请全额退保。12.投保后频繁办理保单质押贷款，或以保险单为抵押品向其他机构借款。13.没有合理原因，投保人坚持要求用 ...
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与收益的关系可以用下面式子来表示: 收益率=无风险利率+风险补偿 二、 贷款的风险及种类 （一） 贷款风险的概念 风险源于事物的不确定性，是一种损失或收益 指商业银行在其运用资金放款获取利润中，由于国家政策的不稳定性，不可预测使其经营的收入不确定性程度的增加。 国家政策具有目标性与阶段性，一事实上阶段 ...
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与收益的关系可以用下面式子来表示：收益率=无风险利率+风险补偿二、贷款的风险及种类（一）贷款风险的概念风险源于事物的不确定性，是一种损失或收益的 政策风险指商业银行在其运用资金放款获取利润中，由于国家政策的不稳定性，不可预测使其经营的收入不确定性程度的增加。国家政策具有目标性与阶段性，一事实上阶段的 ...
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有母公司提供担保，仍要对子公司本身情况进行分析，重点做好现金流的分析和预测，确保有可靠的第一还款来源。如果母公司不为子公司提供担保，或银行认为 使银行通过信贷管理信息系统能够有效识别集团客户的各关联方，能够使商业银行各个机构共享关联企业集团客户的信息，能够支持商业银行全系统的关联企业客户贷款风险预警。 ...
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特点，选择设置合适的贷款风险预警信号，多方收集与贷款安全密切相关的指标及情况，定量与定性相结合，从静态和动态两个层面收集整理预测贷款可能存在的风险的 信管理系统、信贷管理系统、企业征信系统等数据库资源，整合共享各业务系统之间的数据信息，逐步完善风险预警信号采集范围和方法。 第四章 贷款风险预警报告 第 ...
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，保持经济平稳较快发展，促进行业整合和产业升级，我会制订了《商业银行并购贷款风险管理指引》。现将该指引印发给你们，并就有关事项通知如下：一、允许 。以目标企业股权质押时，商业银行应采用更为审慎的方法评估其股权价值和确定质押率。第二十六条商业银行应根据并购贷款风险评估结果，审慎确定借款合同中贷款金额 ...
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：（一）项目建设、改造的必要性。（二）产品的市场需求、销售量与销售价格预测、竞争能力。外销产品进入国际市场的前景，项目的改造规模，产品方案和产品发展方向 。（七）项目评估中存在问题的解决情况，及有关部门的意见。八、固定资产贷款的审批实行贷审分离和风险度量化管理，由调查、审查、决策等岗位根据《交通银行 ...
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、利润分配方案、分红计划。3、风险管理规划包括加强内部控制、对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标(如不良贷款三年下降目标、新增不良贷款控制 风险及损失情况。参考《贷款五级分类》制定具体贷款风险评价标准和方法，评估贷款风险和损失情况。对不符合贷款管理要求的贷款，如无效担保、无效抵押、超诉讼 ...
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4)抵押加阶段性保证。以期房抵押的，借款人携带身份证、《借款合同》及管理中心向产权产籍管理部门出具的《关于办理房产预约抵押登记的函》，到房产部门 的审查；⑤贷款总额度及开发楼盘风险状况的审查；⑥贷款抵押评估方案的审查。主要是：贷款抵押物的所有权、价值和抵押物处置可行性的审查；⑦贷款效益预测及还贷计划和 ...
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（一） 市财政年度预算安排的廉租住房保障专项资金； （二） 提取贷款风险准备金和管理费用后的住房公积金增值收益余额； （三） 土地出让净收益中安排 房地产管理局根据我市经济发展状况、居民住房状况和收入水平变化，做好市场分析和需求预测。会同发展改革、规划、国土资源部门根据城市总体规划和土地利用总体规划， ...
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