银行，每家银行也仅仅一万多点，社会危害性较小。其次，被告人虽然使用信用卡实施了刷卡消费的行为，构成了犯罪，但是从其消费用途来看，都全部用于生活消费性支出， 不严等漏洞，在现实生活中，就连没有任何收入的学生等群体都能办理大量的信用卡，足见发卡银行利益熏心，根本不管自身风险防范。辩护人认为发卡行在审核发放 ...
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诈骗罪的各种行为中，行为人因行为性质不同，其犯罪故意也各有其特定内容因而不尽相同。例如，使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的，行为人主观 ，但是却迟迟不肯还款，虽然相关银行一再催促，所以犯罪人有明显的犯罪故意，构成信用卡诈骗罪，且是恶意透支的行为。 【法律风险提示与防范】 法律提示：信用卡 ...
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是授权。而《管理办法》严格规定信用卡只限持卡人本人使用，不得出租和转借。对于出租和转借信用卡行为的法律责任，仅仅是发卡银行应当责令其改正，并对其处以 具有刑事诉讼中作为证据使用的意义。当然，持卡人有意躲避银行催收不留痕迹是客观事实。因此，笔者建议银行发卡机构，针对恶意透支，可以采用以下几种形式防范和 ...
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日，骆某在拖欠他人巨额债务无力归还的情况下，向民生银行信用卡营销中心申请办理白金信用卡。在向银行提交证明其资产状况的房屋买卖置换合同（实际未能履行） 透支行为是恶意透支，且符合信用卡诈骗罪的其他三个构成要件，故本案法院的判决是适当的。 【法律风险提示及防范】 信用卡作为持有人信用的体现，是现代消费领域 ...
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）最高法执复33号Ⅱ、最高人民法院认为：由于开发商预售的商品房属于期房，对于购房者而言，具有比较大的风险，城市房地产管理法第四十五条第三款明确规定 ：信用卡账户不同于其他存款账户，冻结、扣划信用卡账户，不能立刻停止持卡人使用信用卡进行违法犯罪活动或进行消费性活动，反而会造成银行垫付资金。因此，不宜对 ...
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服务等众多公共事业缴费领域、房产交易领域等。而随着合作领域的不断拓宽，通过第三方支付来进行信用卡套现、洗钱，参与境外赌博等违法犯罪活动也开始频频出现 久的第三方支付“牌照”问题最终还是明朗化。为规范非金融机构的支付服务、防范市场风险，中国人民银行于近日发布了《非金融机构支付服务管理办法》并从今年9月1 ...
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是银行在办 理承兑汇票业务时为了防范承兑业务风险而采取的一项措施，在银 行的操作规程中规定承兑保证金由银行专户管理，不能动用及支 取。根据《 “在国家机关、 国有公司、企业、集体企业和人民团体管理、使用或者运输中的私 人款项，以公共款项论。”因此，银行的承兑保证金属于公款。(二）提前支取承兑保证金行为 ...
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是银行在办理承兑汇票业务时为了防范承兑业务风险而采取的一项措施，在银行的操作规程中规定承兑保证金由银行专户管理，不能动用及支取。根据《中华人民 在国家机关、国有公司、企业、集体企业和人民团体管理、使用或者运输中的私人款项，以公共款项论。”因此，银行的承兑保证金属于公款。(二）提前支取承兑保证金行为性质 ...
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规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，就能推定为具有非法占有目的。在实践中，有的司法机关只要信用卡持卡人透支，经两次 大。这种做法违背常理常情，司法机关的执法尺度超越了普通人的预测可能性，使得一些毫无诈骗犯意的普通人也面临被刑事追究的风险，给普通人的人身、财产安全遭受巨大威胁。 ...
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第二，在现有技术条件下，只要磁条信息符合预留信息，银行没有理由拒绝客户的业务申请。此外，银行对于银行卡风险防范方面，要求客户设置私人密码，磁条信息和密码二者 原则。 具体到本案中，常某与某银行形成的是储蓄存款合同法律关系，本案亦是基于此经济法律关系而产生的经济纠纷，与案外人涉嫌的信用卡诈骗案不属于同一 ...
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