商业银行业务 -法律常识搜索

金融诈骗的几种主要形式

2万元购得一张伪造的票面金额300万元人民币的“银行承兑汇票?，而后持票到无锡一家商业银行的分理处，进行了“银行承兑汇票?的贴现，骗得人民币296.08万元万、20万元以上，给国家、集体、个人造成严重经济损失，严重危害了信用卡业务的正常运作和良好的金融信用环境。信用卡诈骗不仅存在于恶意透支，还有一些 ...

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金融诈骗的几种主要形式

2万元购得一张伪造的票面金额300万元人民币的“银行承兑汇票?，而后持票到无锡一家商业银行的分理处，进行了“银行承兑汇票?的贴现，骗得人民币296.08万元万、20万元以上，给国家、集体、个人造成严重经济损失，严重危害了信用卡业务的正常运作和良好的金融信用环境。信用卡诈骗不仅存在于恶意透支，还有一些 ...

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金融漏洞致诈骗分子屡得手

。南开大学金融系副教授张尚学说，金融掮客之所以有这么大的市场，是因为金融业的业务开拓还远远不够。在金融市场中，存在着大量的资金需求者和剩余者，银行市场，非法牟取好处费，使大量闲散资金脱离国家金融机构的有效监管而体外循环。各家商业银行只注重以吸收存款来维持生存，在竞相揽存的举措中把方便储户放在了首位 ...

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警惕金融诈骗三种形式

2万元购得一张伪造的票面金额300万元人民币的“银行承兑汇票?，而后持票到无锡一家商业银行的分理处，进行了“银行承兑汇票?的贴现，骗得人民币296.08万元万、20万元以上，给国家、集体、个人造成严重经济损失，严重危害了信用卡业务的正常运作和良好的金融信用环境。信用卡诈骗不仅存在于恶意透支，还有一些 ...

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“债转股”问题研究

全面的监督检查；有权取阅有关公司生产经营和盈亏状况的一切资料，了解公司的业务进展和其他有关情况。3.股权人享有依照出资比例分取股利的权利；股权人之间债务人的范围而言，主要限定在：1.“七五”、“八五”、“九五”前两年主要依靠商业银行贷款或外币贷款建成投产，因缺乏资本金和汇率变动等因素，负债过高导致 ...

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置业理财：以房换钱巧理财

这无疑抑制了市民进一步的投资需求。针对众多市民固定资产变现难的问题，沪上多家商业银行近期不失时机地为这类投资者量身定做了新的贷款品种───房产抵押贷款。市民可以张先生通过多种渠道打听，得知交行上海分行推出了房产抵押贷款新业务，就揣着自己的房产证，到交通银行顺利地办理了房产抵押贷款，三套全产权房共获 ...

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金融企业的客户是否是“消费者”？

有效实现对消费者的公平保护。早在20世纪60年代，伴随着消费信贷和其他银行业务的迅猛增长，将客户纳入消费者保护的范围不仅成为维护公共利益的需要，。英国金融服务局根据《2000年金融服务于市场法》将金融消费者界定为贸易、商业、职业目的之外接受金融服务的任何自然人。再次，金融企业的客户投资者性质不 ...

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房地产抵押贷款中的五个问题

、程序违法等问题。五、超值抵押房地产，贷款赔付受损分析：前几年，部分商业银行由于对抵押贷款的土地性质认识不清，（如出让、划拨、国有、集体等）评估机构的监管，对违法、违规的行为要从严惩处。另外，要加强对土地估价师的业务培训及道德修养方面的教育，从而提高执业素质和估价报告质量，杜绝高估地价的情况发生 ...

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国有重点金融机构监事会暂行条例

。第二条本条例所称国有重点金融机构，是指国务院派出监事会的国有政策性银行、商业银行、金融资产管理公司、证券公司、保险公司等（以下简称国有金融机构）条国有金融机构应当定期、如实向监事会报送财务报告、资金营运报告，并及时报告重大业务经营活动情况，不得拒绝、隐匿、伪报。第十四条监事会根据对国有金融机构 ...

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房地产抵押贷款中的五个问题

、程序违法等问题。五、超值抵押房地产，贷款赔付受损分析：前几年，部分商业银行由于对抵押贷款的土地性质认识不清，（如出让、划拨、国有、集体等）评估机构的监管，对违法、违规的行为要从严惩处。另外，要加强对土地估价师的业务培训及道德修养方面的教育，从而提高执业素质和估价报告质量，杜绝高估地价的情况发生 ...

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