的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：(一)对已发现的风险预警信号(如产权变动、抵[质]押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等)未及时报告 ，给予有关责任人员开除处分：(一)出具虚假资信证明的；(二)挪用库款、金银占款、有价单证的；(三)经营收入未列入会计账册的；(四)伪造、变造会计凭证、 ...
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审查借款人资格合法性、融资背景以及申请材料的真实性和借款合同的完备性，防止借款人通过编造虚假理由、使用虚假经济合同或虚假证明文件等方式，从事金融诈骗活动。第 。第七十一条商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任：(一)前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未 ...
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的国有土地使用权。（四）贷款行认可的其他财产。九、测定贷款的风险度。实行贷款风险管理的贷款行，要对借款人提出的借款申请，按照贷款对象信用等级和 。其内容包括：借款人基本情况表，会计师事务所出具的验资报告，借款人固定经济收入或还款能力的证明，借款人和保证人的财务报表，营业执照副本（或复印件），年检登记 ...
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第九条有下列情形之一的，应当从重或者加重处理：（一）故意违反金融规章制度且情节严重的；（二）因违反金融规章制度给中国建设银行造成较大财产损失或者 开除处分。 第八十五条违反规定或者超越权限开立保函、贷款承诺书、贷款意向书、资信证明、存款证明的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的 ...
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商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为20%。我国公共部门实体包括：（一）除财政部和中国人民银行以外，其它收入主要源于中央财政的公共部门。（二） 本办法规定提供资本充足率报表或报告、未按规定进行信息披露或提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表和统计报告的，银监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的 ...
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、户口本和其他有效居留证件）；二、贷款行认可的部门出具的借款人稳定经济收入证明或借款人偿债能力证明；三、合法的购房合同或协议书；四、抵押物或质押财产清单、 借款人的提款通知，将款项转入收款单位在银行开立的存款户内。这种提款方式可以加强银行对贷款用途的监控，防范贷款风险。这两种提款方式在实际工作中可由 ...
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补偿金制度，提高企业对风险贷款的偿付能力。（三）借款人不得违反法律、法规和国家有关政策规定，假借兼并、破产或股份制改造等名义，悬空、逃避银行债务，或通过带粮（ ，或者谎报收购（调入）价格套取贷款；（二）赊销造成亏损挂账；（三）销售收入不入账或违规坐支现金；（四）违反国家政策降价销售，且没有落实价差亏损 ...
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非现场监管及现场检查力度，适时采取限制其资产增长速度、固定资产购置、分配红利和其他收入、增设分支机构、开办新业务等措施；(三)对限期内资本充足率降至4%、不良资产率 。关联法规：全国人大法律（1）条第五十八条村镇银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止的，应向发证机关缴回金融许可证，及时到工商行政管理部门 ...
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推荐保证书》（附件二）。（三）经销商应具有较好的经济效益；终极用户应具有稳定的经济收入或易变现的资产，足以按期偿还贷款本息，并愿意接受建设银行认为 ；（三）借款人向贷款银行提供虚假的证明材料；（四）保证人违反保证合同或丧失承担连带责任能力的；（五）借款人违反抵押合同或抵押物因意外毁损不足以清偿本合同 ...
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抚育管理的贷款每年计收一次利息；用于综合开发、综合治理项目的贷款，每季计收一次利息。归还本金从获得新增收入起分年偿还。第十一条贷款经办行向借款户收取全额利息。中央财政和地方财政分别给予借款户部分贴息，中国农业发展银行可以给借款户出具收息证明，由借款户向所在地财政部门（或林业部门）领取贴息金。第五 ...
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