集团客户的概念和集团客户授信比率的计算方法见监管部门制发的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十二条。4.拨备覆盖率(20分)100%以上 三查”制度，风险管理制度和措施能否有效遏制不良贷款的发生(10分)主要通过对银行不良贷款增量的原因分析，判断信贷风险管理的有效性。(1)是否建立贷款调查制度 ...
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应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额。结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算；结算信用风险限额应根据理财 的相关材料应与原有产品介绍和宣传材料保持一致。第五十六条商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料，应当按照内部管理有关规定经 ...
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（一）收款人或被背书人开户行受理汇票的处理手续收款人或被背书人对将要到期的商业承兑汇票（附式四，以下简称汇票），应匡算至付款人开户行的邮程，提前委托 或库存现金科目（付）代理兑付本票科目其余手续比照已兑付本票处理手续办理。三、人民银行业务机构签发本票的分录，（收）发行本票科目，（付）××科目申请人户； ...
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同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；二者不一致的结算凭证，银行不予受理。少数民族地区和外国驻华使领馆根据实际需要，金额大写可以使用少数民族文字或者 其它条件。第一百三十四条商业银行、非银行金融机构开办信用卡业务须报经中国人民银行总行批准；其所属分、支机构开办信用卡业务，须报经辖区内中国人民 ...
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刑事责任。关联法规：国务院行政法规（1）条第六十二条农村商业银行的工作人员在业务经营与管理过程中，有侵占、挪用、受贿等违法违规行为的，按照 报中国银行业监督管理委员会省、自治区、直辖市、计划单列市局审批。经批准设立的农村合作银行分支机构，由所在地中国银行业监督管理委员会地（市、州）分局颁发金融许可证， ...
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垫付要求；单笔承兑金额和累计承兑金额是否超过规定。会计部门审查：承兑申请人提供的银行承兑汇票数字是否清晰，要素是否完整、规范。第十条信贷部门、资金计划部门和会计部门 转贴现为转出。第二十七条转入业务中的转贴现申请人须具备以下条件：（一）在人民银行当地分行开立帐户的商业银行二级分行以上机构；（二）转贴现 ...
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媒介公开曝光。二、进一步完善承兑授权管理、推动票据承兑授信业务的发展。各商业银行、农业发展银行要结合本系统实际，制定稳步推动票据承兑这一传统中间业务 转贴现融通资金。要进一步发挥再贴现合理引导信贷资金流向的作用，促进结构调整。人民银行各分行要根据国家产业政策和当前经济结构调整的重点选择再贴现票据，要对 ...
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及发行外汇债券资金发放的贷款，它的资金来源主要是：１．通过各种渠道向境外商业银行借入的商贷资金；２．通过发行境内外外汇债券筹措的资金。（三）优惠 支出是指海外分行依据所在地的纳税要求所支付的营业性税金。营业外支出是指与银行业务经营无直接关系的各项支出。主要包括固定资产清理净损失、结算赔款支出、违约金等 ...
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不得超过60天，平均剩余存续期限不得超过120天，投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占该产品资产净值的 夸大或者片面宣传现金管理类产品的投资收益或者过往业绩。十、商业银行、理财公司应当根据现金管理类产品的业务性质和风险特征，建立健全现金管理类产品的业务 ...
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股权事务：（一）在中国境内依法设立的企业法人，拥有不少于两年的登记托管业务经验（区域性股权市场运营机构除外）；（二）具有提供股权托管服务所必须的场所和设施 原始凭证及有关文件和资料的保存期限不得少于二十年；（八）与商业银行股权托管业务有关的业务规则、主要收费项目和收费标准公开、透明、公允；（九）最近两 ...
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