，以法律法规、监管要求为准则，客观公正，实事求是。(五)重要性原则。评价应依据风险和控制的重要性确定重点。(六)及时性原则。应按照规定的时间间隔持续进行评价。 应配备具有相应资质和能力的审计人员；应有权获得商业银行的所有经营、管理信息；应根据对辖属机构的风险评级结果确定审计频率，以及对机构和业务的审计 ...
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要求，中国银保监会及其派出机构应当根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、行政法规及有关规定，依法采取 监办发〔2009〕47号）、《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（银监发〔2010〕90号）、《关于印发 ...
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索要合作协议约定以外的任何利益。保险公司和商业银行应当加强对员工的教育管理，完善各项管理制度，防范商业贿赂风险。第二十四条保险业协会和银行业协会要通过 等不当用语，不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比，不得夸大或变相夸大保险合同的收益， ...
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索要合作协议约定以外的任何利益。保险公司和商业银行应当加强对员工的教育管理，完善各项管理制度，防范商业贿赂风险。第二十四条保险业协会和银行业协会要通过 等不当用语，不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比，不得夸大或变相夸大保险合同的收益， ...
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审计部门每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会和银行业监督管理部门。外部审计应将薪酬制度的设计和执行情况作为审计内容。审计、财务 有效性作出评估。第二十四条 银行业监督管理部门应动态跟踪监测商业银行薪酬管理制度的实施情况，并根据实际情况对商业银行风险控制等考核指标的执行情况进行现场 ...
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指引〉的决定》修正）第一章总则第一条为切实防范风险，促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民 成员的名称、法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等。必要时， ...
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其内部控制制度的完整性、合理性和有效性作出说明。商业银行还应委托所聘请的会计师事务所对其内部控制制度及风险管理系统的完整性、合理性和有效性进行评价，提出 贷款质量比例、存贷款比例、短期资产流动性比例、拆借资金比例、中长期贷款比例、国际商业借款比例、利息回收率等，其中１－７项指标需列出简要的计算过程。对 ...
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依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。关联法规：全国人大法律（3）条第二 密切关注可能影响市值变动的各种因素，建立争取市值最大化的经营理念。第八条国有商业银行应加强风险管理和合规建设，建立科学的决策体系、内部控制机制和风险 ...
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各部门和各级交易人员的交易敞口头寸、期限及止损等权限。第十五条商业银行经营金融衍生交易类业务应当前台(交易)与后台(会计结算与交收)分开，业务资料保存完整 的规模、客户信誉和用款频率等情况，结合表内业务进行头寸管理，规避流动性风险。第十七条商业银行经营表外业务形成的垫款应当纳入表内相关业务科目核算和 ...
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将理财产品(计划)当作一般储蓄产品，进行大众化推销；禁止理财业务人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品(计划)；严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财 不恰当的客户进行的产品销售或推销行为。 六、加强对理财业务市场风险的管理。商业银行应在对理财产品(计划)的市场变化做出科学合理的预测的基础上 ...
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