银行卡信息可能发生泄露的，发卡机构应联系持卡人，提示持卡人尽快换卡或修改密码，不能联系到持卡人且情况紧急的，可采取措施临时锁定持卡人账户。（四）完善 持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率。严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理。发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时 ...
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管理体系，培育良好的客户群体，促进信用卡消费信贷业务的健康发展，根据中国人民银行《银行卡业务管理办法》和中国建设银行《龙卡章程》及信用卡业务的有关管理规定，制定本办法 。在自然情况各要素中，此项最能反映个人偿还能力的高低。商业按揭购房，取最高值２４分。有不良记录的在第三部分贷款历史中对应取值，并在调整 ...
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。由于系统设计需要，每年11月20日不能进行逾期还款。四、助学贷款信息与人民银行征信系统对接借款人和共同借款人的个人信息和借款情况将直接进入中国人民 采取以下措施：（1） 将违约学生信息以及共同借款人信息载入人民银行个人征信系统。一旦不良信用记录被载入个人征信系统，将直接影响违约学生及共同借款人的个人 ...
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贷款是指除自然人一般农户贷款以外的个人贷款。这类贷款主要以借款人所经营实体的运营状况、家庭经济状况和收人情况、担保情况、还款记录、付息情况和逾期 档次，其中后三类合称为不良贷款。 1．正常贷款：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。 2．关注贷款：尽管借款人目前有能力偿还贷款 ...
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和实践经验确定。（三）借款人的其他信息，如：１．其他债务的偿还情况，有无不良记录（黑名单）；２．住房情况，是自有住房、租赁住房还是其他；３．在职年 的附件。贷款展期的期限和利率应当符合中国人民银行的有关规定；分期归还贷款本金的贷款，不能展期。第三十八条对担保责任的追究。《借款合同》履行期间，如果借款人 ...
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完全民事行为能力，无犯罪和不良信用记录。（二）拟任人或其配偶无数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资不能明显超过其家庭财产承受能力。 公司资本净额的5%，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20%。贷款发放和回收主要通过转账或银行卡等结算渠道，减少现金交易。第二十六条小额贷款公司 ...
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第六十七条在不良贷款清收、处置过程中，因失职造成本行债权不能落实或导致贷款损失的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 第六十八条有下列行为之一的 警告至记大过处分：(一)为不符合发卡条件的单位或个人办理银行卡的；(二)未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查，或进行调查但不记录的；(三)向保证、质押 ...
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有下列情形之一的，在向法院申请破产前，应当向银监会申请并获得批准：（一）不能支付到期债务，自愿或应其债权人要求申请破产；（二）因解散而清算，清算组发现该 人员或风险分析人员至少1名，以上人员均为专业人员，相互不得兼任，且无不良记录；（六）有符合衍生产品交易要求的场所和设备；（七）银监会规定的其他审慎性 ...
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有下列情形之一的，在向法院申请破产前，应当向银监会申请并获得批准：(一)不能支付到期债务，自愿或应其债权人要求申请破产的；(二)因解散而清算，清算组发现 或风险分析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录；(六)有符合要求的交易场所和设备；(七)银监会规定的其他审慎性条件。第一百 ...
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监管水平 37七、加强农村金融工作，推动社会主义新农村建设 38八、大力推动银行卡的应用发展 39九、积极支持地方金融企业发展 40十、推动奥运经济与金融 高级管理人员无不良记录'的好银行。'十一五'期末，在审慎经营方面，银行业机构资本充足率达到8％以上，核心资本充足率达到4%以上；不良贷款拨备覆盖率 ...
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