经过一定的程序(如一般经过批准或由领导决定，有的经集体研究)，办理一定的手续(如订立借贷合同，由借款人出具借据或收据)，通过财务入帐，形式上是合法的。而挪用， 购买公司、企业股份，利用职务上的便利，将公司、企业的资金或者金融凭证、有价证券等用于个人贷款担保的，依照刑法第二百七十二条或者第三百八十四条的 ...
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、智能化和网络化，手段更加隐蔽，欺骗性更强；[4]案件高发不仅严重扰乱了国家金融管理秩序，而且对社会和谐稳定造成了严重影响。因为集资参与人数众多，经济 的判决认定构成犯罪为由，主张不承担民事责任的，人民法院应当依据民间借贷合同与担保合同的效力、当事人的过错程度，依法确定担保人的民事责任。 [7]参见魏 ...
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群体或小微企业在大银行无法得到贷款的情况。 那么，P2P网络借贷平台的性质究竟为何，是金融机构、中介机构抑或是担保机构？对此，学术界的认识不一。金融机构 的运营中，无论是借款人与出借人之间，还是借款人或出借人与运营商之间都有可能利用合同进行诈骗活动，故不仅可能要承担民事责任，数额较大的还可能会被追究 ...
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或侵吞。挪用目的一般来说在于非法获取使用权，至于是否获得利益，不影响犯罪成立。 二、担保行为中的挪用公款问题 在现实生活中，一些国家工作人员为了私利或亲朋关系，利用 法规，是一种非法的金融业务活动。 2、借贷挪用是一种情节较重的犯罪行为，应受刑罚处罚。因为，此类借贷合同属绝对无效合同，自始至终不受法律 ...
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期间，债权人许可债务人转让债务，一定要取得保证人的书面同意，只有这样才确保保证合同的继续合法有效。 (3)出借人要在约定或规定的保证期间内行使权利。一般保证 从而增强出借人的守约意识，按时把款借出。 11、自觉遏制民间借贷 使公民认识到民间借贷有扰乱金融秩序，造成国家税收漏失以及一旦把钱借出去无法收回 ...
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商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司 程序(如一般经过批准或由领导决定，有的经集体研究)，办理一定的手续(如订立借贷合同，由借款人出具借据或收据)，通过财务入帐，形式上是合法的。而 ...
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设立专门的基金公司对资金进行独立管理运作，降低触碰红线的风险。 (二)借贷合同无效的风险 根据最高院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》中的规定，民间 融入资金自己使用，甚至进行非法集资引发的风险。 此外，对于P2P平台引入第三方担保的，一是要审查担保人的资质，看是否与P2P平台具有高度关联性，是否 ...
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认定为公司保证。 其二，为什么要限制公司保证或限制特定公司保证行为？公司对外担保，在美国Fletcher 私益公司百科全书看来：无偿保证，实则是无偿给予他方以公司 本息，或者按期收取固定利润的，是明为联营，实为借贷，违反了有关金融法规，应当确认合同无效。除本金可以返还外，对出资方已经取得或者约定取得的 ...
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次级贷款机构破产、楼市暴跌、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的风暴，使美国金融机构特别是商业银行遭受严重损失。在全球一体化、世界同居地球村的今天，美国金融 是担保行为还是保险行为？ 从我国法律规定的担保方式看，定金、留置依法不能在借贷合同与借贷保险合同中产生和适用。（注释5：详见《担保法》第89 、 ...
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认定为公司保证。 其二，为什么要限制公司保证或限制特定公司保证行为？公司对外担保，在美国Fletcher 私益公司百科全书看来：无偿保证，实则是无偿给予他方以公司 本息，或者按期收取固定利润的，是明为联营，实为借贷，违反了有关金融法规，应当确认合同无效。除本金可以返还外，对出资方已经取得或者约定取得的 ...
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