实力不足引发的经营风险和社会风险，鼓励有实力的企业或个人投资兴办小额贷款公司，限制没有相应实力的小额贷款公司出现。所以，尤其对于试点时期，在银监发［ 机构管理的规定，将重要事项的变更登记、年检登记纳入监管范畴。 银行业金融机构如商业银行和信用社，其重要事项的变更登记、年检，都是先向监管部门申请，然后经 ...
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分别应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪和非法经营罪认定外，针对包括非法发放贷款等在内的其他从事非法金融业务的行为并没有明确定性，只是表述为“构成犯罪的 了借贷者的生产和生活之需，即使出现风险也由放贷人个人承担，并不牵涉到商业银行资产毁损，如果对非法发放贷款行为进行有效、合理的规范，有理由相信大量非法 ...
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的钱，48％的人不为自己成为负翁担忧。有统计数字表明，1998年以前，个人消费贷款还是零，而2004年底，这个数字为2万亿元，占整个金融贷款的 金融体系运行的基石，是金融稳定的基础。其主要功能是促进企业和个人积累信用记录，帮助商业银行防范信用风险，保持金融稳定，促进金融发展。近年来，消费者提前消费的 ...
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（1996年8月1日起施行）第7条第3款规定，委托贷款，系指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、 ，笔者倾向于第（二）种观点。因为该观点的理由充分、坚强。「注释」①中国人民银行《关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知》第1条关于委托贷款的规定 ...
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，也是执行者。而把制定货币政策、进行宏观调控这样重大而艰巨的工作，压在一个人的肩上显然是不合适的。关于这一点，早在1990年1月在北京召开的国际中央 副主任、一名经贸委副主任、一名财政部副部长、外汇管理局局长、证监会主席、国有独资商业银行两名行长、一名金融专家构成的。其中除金融专家外，其余十名代表在 ...
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一、外资银行监管现阶段存在的问题市场准入方面,首先,立法体例上,我国未形成统一、协调的商业银行市场准入规制,对内外资银行进行了区分规定,这种双轨制体例不利于实现国民待遇;准入形式上,我国外资银行大部分以分支行 ...
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公司以及保险公司等金融机构中有关交易记录以及因此提供的个人资料, 包括个人的银行及信用卡账号、存取款情况、贷款及还款情况、信用消费及支付情况, 证券交易账号、所持 与之相对应的罪名，是很大的不足。如中国人民银行《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第三十九条：商业银行有下列情形之一的,由中国人民银行 ...
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倍受社会关注。 1999年末，国家成立四家金融资产管理公司管理和处置因收购国有商业银行不良贷款形成的不良资产，当时剥离政策性不良资产共1.4万亿元。据中国 环境是金融机构赖以生存的基础，积极引进国外普遍实行的信用评级制度，对企业、个人的信用记录并评级，以确保财务信息真实，使资产评估和债务追偿有据可依。 ...
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2）被让与债权所基于的合同必须是商品贸易合同或服务贸易合同，而不是与个人以用于消费为直接目的相类似的合同；（3）债权受让人必须为债权出让人提供以下服务 账款或坏账担保而不涉及债权让与内容也不能构成保理，最多只是一项商业银行的贷款业务或是律师的催款通知业务或是保险公司的信用保险业务等等。 保理在实际业务 ...
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原则、政策性原则和微利性原则。6、利益补偿。包括对风险造成的贷款本息损失的补偿和对因政策性贷款优惠利率造成的利差损失的补偿两个方面。为了使政策性银行应该 应依照法律和国家统一的会计制度外，还应充分反映政策性银行的特征，在执行权责发生制方面要有别于商业银行，避免财务核算上的失真；在账务核算方面，要体现 ...
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