基本情况 相对于金融机构作为借款合同一方当事人的借款合同，借贷合同可以分为以下几类：一是自然人与自然人之间、自然人与非金融企业之间的借贷合同，二是企业之间的 认定时，要杜绝简单以当事人之间的条据判案的现象，对于涉及个人的大额资金流转，应具体查实银行流转途径和交易主体的帐户资金流转情况。 2、对于购销类 ...
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。个人信用记录显示，2002年1月15日，中国工商银行高新支行向祝女士发放了个人综合消费贷款98560元，用于购买电脑，尽管目前这笔贷款已还清，但祝女士 合同。在此类的身份证被冒用的案例中，鉴定结果显示，当初与银行签订借款合同的并非身份证上本人，而是冒用者，这样身份证持有人不用担当相应的还款义务，而 ...
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行为。王五未经批准擅自从事经常性的贷款业务，借款合同无效，抵押合同也无效。最终，法院仅判决赵六返还本金及按银行利率计算的利息损失。 4、出借赌资 朋友最近赌 还钱。 法院认为，融资融券属于国家特许经营的金融业务，未经批准，任何单位和个人不得从事场外配资业务。柳某将资金借给相某进行股票交易，名为借贷合同 ...
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调整。 （17）住房公积金个人购房贷款，是指以住房公积金为资金来源，向缴存住房公积金的职工发放的定向用于购买自住住房的住房消费贷款。正常缴存住房公积金 交银行审核； 4）同意贷款后与转让方及原贷款银行签订抵押借款合同变更协议、转让方退房屋保险费、受让方重新购买房屋保险； 5）办理房屋过户、抵押登记手续 ...
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诉讼，案件的基础法律关系是以上诉人的名义与XX县邮政银行之间成立的借款合同关系，但在该笔银行贷款操作中存在违法违规情形，名义借款人与实际借款人不符，贷款 也由被上诉人实际持有。而至于她取得该笔贷款后如何处置，是借贷给他人，还是消费花费，都是她个人的事情，与上诉人没有任何关系。 根据XX县邮政银行出具的 ...
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账户。存款人申请开立一般存款账户，应按规定向银行出具其开立基本存款账户的证明文件、基本存款账户开户许可证和借款合同等有关证明。一般存款账户用于办理存款人借款 、适应范围、开户证明文件和使用个人银行结算账户是存款人因投资、消费、结算等需要而凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户。使用支票、信用卡等 ...
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账隐瞒个人收入，或者在企业账上有收入却常年不分配，个人通过借款，转移企业收入，从而达到既取得收入又不纳税的目的。[38]目前，我国对于属于高收入阶层的 股东、董事等）之所以不纳税，是因为他们可以通过各种途径让企业承担自己以及家庭的消费费用，因此用不着将自己的财富体现为工资，这样他们的工资可能也不必普通 ...
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提高缴存比例。 (17)住房公积金个人购房贷款，是指以住房公积金为资金来源，向缴存住房公积金的职工发放的定向用于购买自住住房的住房消费贷款。正常缴存住房 银行审核； 同意贷款后与转让方及原贷款银行签订抵押借款合同变更协议、转让方退房屋保险费、受让方重新购买房屋保险； 办理房屋过户、抵押登记手续。 第六 ...
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商业银行提高风险管理能力和信贷管理效率,防范信用风险,促进个人消费信贷健康发展,为金融监管和货币政策提供服务，同时,也起到帮助个人积累信誉财富、方便个人借款的 合同上的权利。根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》制定的信息就可以看出，其目的是防范和降低商业银行信用风险，维护金融稳定，促进个人消费 ...
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消息、散发广告等手段，以快速放贷、低息贷款、无抵押贷款等吸睛，诱骗对方签订借款合同。 （二）假形成银行流水与借款合同一致的假证据。一些嫌疑人刻意前往银行转账取款后 所谓的平账。一般是由另一小额贷款公司或个人代替借方偿还第一家公司的债务，借款人再与其签订更高金额的借款合同，有可能多次重复（层层转单平账） ...
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