信用卡工作证明 -法学论文搜索

恶意透支型信用卡诈骗罪若干问题思考

证明，张某、王某虚构了许某的工作单位、职务、收入证明等材料，向多家银行申领了具有透支功能的信用卡。银行发卡以后，张某、王某一直持有正确认定“恶意透支” 2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第6条规定，持卡人以非法占有为 ...

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妨害信用卡管理罪律师

提供的小额贷款，是以个人或单位的信誉为根本出发点，如果行为人使用虚假的身份证明骗取信用卡，首先从其主观上来讲，就具有进行骗取银行资金的非法意图，其次从债务实践中经常遇到的一些情况提供了法律上的参考。并且，银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。银行或者其他金融机构的 ...

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论恶意透支与信用卡诈骗

的经发卡银行催收后仍不归还实际上是对此目的的一种推定，有利于减轻司法机关的证明困难。但这种推定也许会与事实不符，因此应当允许被告人反证，即只要有合法、在发卡之前应当作好资讯调查，克服盲目性，并在此基础上进行有关征信工作，逐步建立信用卡发放档案，凭证发放；第三，对于内部职工要加强守责守法教育，强化违纪 ...

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恶意透支型信用卡诈骗罪认定中的新问题

难以采信。对于银行向持卡人寄送的书面催收函，实践中可能存在持卡人长期在外地工作，同住人签收信件后可能并未转交给持卡人等情况，因此，仅凭银行提供的。如果持卡人透支以后故意更换住址、电话号码逃避银行催收的，则只要银行有证据证明按照信用卡协议约定的持卡人地址寄送了催收函，即可认定催收的效力，在这种情况下， ...

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恶意透支型信用卡诈骗罪认定中的新问题

难以采信。对于银行向持卡人寄送的书面催收函，实践中可能存在持卡人长期在外地工作，同住人签收信件后可能并未转交给持卡人等情况，因此，仅凭银行提供的。如果持卡人透支以后故意更换住址、电话号码逃避银行催收的，则只要银行有证据证明按照信用卡协议约定的持卡人地址寄送了催收函，即可认定催收的效力，在这种情况下， ...

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论信用卡诈骗中恶意透支的认定与防范

本罪的现象。如上海破获的305专案中，犯罪嫌疑人曾以菲为中国工商银行青岛分行信用卡业务部的工作人员，唆使其他三人，半年内通过制作假卡诈骗资金高达73.565万元。同时，达几十万台币。等一两个月后，当签购账单寄达信用卡的原持有人时，甲便持没有离台证明旅游证件向银行报称账项出错，由银行承担该笔费用。由于 ...

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试论信用卡犯罪法律解释中的两个问题

司法解释要求数量较大，但从出售、购买、为他人提供伪造的或者使用虚假的身份证明骗领的信用卡行为方式上来看，出售、购买、为他人提供从文义来看都具有多次实施或办理了一张假身份证，然后用该假证到银行申领借记卡，在申领借记卡的过程中，银行工作人员在验证时发现某甲的身份证为假证，报警将其抓获。后李某被以伪造居民 ...

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恶意透支型信用卡诈骗罪中“催收”问题研究

催收、催收效力如何认定等等，这些问题都有待于立法的进一步明确，笔者将结合司法工作实践，在下文对此进行详细探讨。二、立法本意《97刑法》及《09解释只要有充分的、具有高度盖然关联关系的间接证据作为基础事实，证明发卡银行在特定的时间，根据信用卡合同约定的联系人、联系方式，发出具有特定催收内容的信息； ...

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恶意透支型信用卡诈骗罪中“催收”问题研究

催收、催收效力如何认定等等，这些问题都有待于立法的进一步明确，笔者将结合司法工作实践，在下文对此进行详细探讨。二、立法本意《97刑法》及《09解释只要有充分的、具有高度盖然关联关系的间接证据作为基础事实，证明发卡银行在特定的时间，根据信用卡合同约定的联系人、联系方式，发出具有特定催收内容的信息； ...

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信用卡诈骗罪理论探讨

秩序有着统一性与核心性。随着我国经济体制从计划体制向市场体制的转轨，包括信用卡结算秩序在内的金融秩序日益成为国民经济的血液循环系统。邓小平指出：金融很重要，是时就弄虚作假，如私刻公章、伪造保函或证明、伪造身份证或使用他人的身份证。骗取发卡银行工作人员的相信，办理信用卡，然后进行大量透支；二是持卡人在 ...

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