的风险无法为市场所承受。要解决融资难问题，绝不是一句简单的法律上松绑就一蹴而就，而必须首先解决民营企业的风险测度与防范问题。中小民营企业自身固有的局限性无法 人民检察》2000年第10期。 [11]譬如，吴英案中相关7名人员以非法吸收公众存款罪追究责任。 [12]赵何娟、王真：《吴英案一审》，《财经》 ...
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合同法》第114条规定：约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院予以适减少。但对于什么情况下属于“过分高于”，法律并未明确。从设立违约金制度 使用存在合意，可以认定单位为借款合同的借款人，由单位承担还款责任。 实践中，对于不具备上述特征的案件，即使存在工作人员或者职工借款后又转借给单位 ...
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手段诸如行贿，其中大多数罪犯所常用的手段就是欺诈，骗取金融机构工作人员的信任，获取贷款，然后非法占有。而由于银行所处的联结企业的桥梁纽带作用和具有的组织 消化的行为也要追究相应的法律责任。 （四）思想素质方面，应加强思想教育，提高业务素质。 思想政治工作是经济工作和其它一切工作的生命线，改革开放越深入 ...
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范围和保修期限内发生质量缺陷的，施工单位应当履行保修义务，否则应承担相应的法律责任。但施工单位承担保修责任与建设工程质量缺陷责任不是同一概念，施工 ，应当按照实际出借金额认定本金。 (五)关于个人借贷单位使用的民间借贷处理问题 对单位工作人员为本单位的生产经营需要，以自己名义与出借人发生资金借用行为而 ...
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二）操作风险管理 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。对于银行来说，操作风险是一种比较难以控制的风险 措施的最后贷款人制度也是商业银行外部监管法律制度不可或缺的部分。 （二）内部完备商业银行内控制度 笔者曾在农业银行工作多年，深知商业银行内控制度是防范银行风险 ...
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挂失。并在章程或有关协议中明确发卡行与持卡人之间的挂失责任。这似乎也是银行挂失24小时免责条款的法律依据。 但是民法归责原则并非如此，它是以过错为 减少或避免信用卡风险损失的一种管理方式。常用的方法是建立风险准备金制度，也就是在信用卡业务开展过程中，发止机构主动将信用卡风险纳入日常的管理工作中，定期从 ...
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能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大损失的：１、虚构主体；２、冒用他人名义；３、使用伪造、变造或者无效的单据、 拒不偿还的。《决定》第十条规定的“其他特别严重情节”是指：（１）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；（２）携带集资款逃跑的；（ ...
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高利贷利息率从月息二分到四、五分不等，甚至更高。远远高于同期国家规定的商业银行贷款利息率。并且目前高利贷计息采取复利计算，息上计息，“驴打滚”，更加重了 主要是要解决基层政府行政机关工作人员多重法律身份导致责成其负责的法律依据不足、责任种类及追究方式的非法律导致的公务员容易规避责任等问题，即要解决工作 ...
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另一方面，资产管理公司无权自主经营，它又如何依法独立承担民事责任呢？ （二）《条例》的实施存在着诸多的法律障碍 首先，《条例》没有消除资产管理公司规避法律之 。（4）明确人民银行、财政部、证监会对公司监管的各自职责范围。（5）确定公司的存续期间、退出机制和处置不良贷款形成的最终损失的解决方案。 （二） ...
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赛林强烈地表达了如下观点：社会科学家不应依附于刑法典中所规定的法律概念。赛林指出，法律其实是权力、政治游说、异想天开，及一系列常常是缺乏逻辑连贯性的 的危机使得储蓄协会危机相形见绌时，它同样确信在危机的高潮时期，派往调查抵押贷款的工作人员是调查储蓄协会危机人数的五分之一之多。FBI准确地意识到（部分是 ...
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