信用卡担保 -法学论文搜索

浅论信用卡诈骗中恶意透支的认定与防范（下）

个人信息，增加担保力度，要求每个申请人必须有一个拥有稳定收入的担保人，但这大大增加了交易成本。可能产生的后果是，资信良好的人会认为信用卡服务给，两头兼顾，充分发挥各自的长处，取长补短，相辅相成，切实有效的控制和防范信用卡诈骗犯罪。（一）刑罚控制随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步 ...

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信用卡严重逾期怎么办？请问该怎么处理信用卡逾期的问题？

信用卡逾期了，银行的处理流程： ①发卡行会依法催收到期信用卡贷款，按照借款合同和担保合同(抵押或质押合同)的约定，发卡行将向法院起诉，法院会采取财产保全等措施以公司为借款人，贵公司在全国银行信贷咨询系统中会被记录在案，个人名义的信用卡透支也会在全国个人征信咨询系统中被记录逾期贷款。 ④如不是恶意的 ...

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怎样认定信用卡恶意透支

认定。犯罪性的恶意透支有下列要件构成： (1)主体要件。仅限于合法持卡人。骗领信用卡人和其他非经申办程序而基于诸如借用、拾取、收买、盗窃、抢劫等行为持有信用卡拒不归还时，其非法占有目的就可推定，符合全部犯罪构成要件。至于其担保人为其归还了透支款，可以作为量刑情节考虑;发卡行直接向担保人催收的，担保人 ...

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律师建议：对涉嫌信用卡诈骗的单位，法律也应说“不”

，单位不能构成本罪。对现实中存在的单位恶意透支行为，不能追究单位信用卡诈骗罪的刑事责任，也不能追究单位中直接负责的主管人员和其他直接责任人员的信用卡诈骗犯罪的主体。首先，单位恶意透支行为是客观存在的，信用卡的无担保性使得单位有动力以申办信用卡来增加其流动资金量；其次，单位恶意透支行为相对于自然人恶意 ...

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投资担保有限公司担保业务操作管理办法

；（2）查验银行存单、信用卡对账单（银行代发工资部分）、个人所得税税单；（3）查验其他资产证明。二、反担保材料的初步审查。三、初审主要包括资产负债表、损益表和现金流量表等:贷款卡及查询结果；同意提供保证反担保的董事会决议;企业《章程》;法人代表证明(委托)书和法人代表(或委托人)身份证。（ ...

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投资担保有限公司担保业务操作管理办法

；（2）查验银行存单、信用卡对账单（银行代发工资部分）、个人所得税税单；（3）查验其他资产证明。二、反担保材料的初步审查。三、初审主要包括资产负债表、损益表和现金流量表等:贷款卡及查询结果；同意提供保证反担保的董事会决议;企业《章程》;法人代表证明(委托)书和法人代表(或委托人)身份证。（ ...

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信用卡诈骗罪若干问题研究

根据担保法有关质押的法律规范来对典当关系进行调整。我国民法通则没有物权篇，那么担保物权的实现依据何种法律规定呢？民法通则的债权篇内规定了抵押权，笔者认为纠纷的原则综上所述，典当作为质押借款所具有的法律特征，证明典当实际上是一种质押担保性质的借款，据此，建议立法将典当确立为与抵押、质押和留置这几种 ...

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中华人民共和国刑法(2011年2月25日最新修正版刑法)

）以其他方法进行信用证诈骗活动的。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。组织、领导以推销 ...

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金融诈骗罪的罪数研究

的犯罪行为，而行为人在签订、履行合同过程中使用虚假票据支付合同价款或者作担保从而骗取对方财物的，其实只存在一个诈骗行为，如果将行为人使用虚假票据这诈骗的罪数形态之争. 行为人使用伪造、变造的票据、金融凭证、信用证、信用卡、国家有价证券从而骗取他人财物达到一定数额的，分别构成票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 ...

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试析美国个人信用的法律规制

、《统一消费信用法典》（Uniform Consumer Credit Code）、《诚实信贷法》（Truth in Lending Act）、《信用卡发行法》（Credit Card Issuance Act）、《公平信用和贷记卡公开法》（Fair Credit and Charge Card ...

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