管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格； (五)有完善的风险管理与内部控制制度； (六)有合格的经营场所和业务设施； (七)法律、行政法规规定的和经 。 第一百三十九条 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。具体办法和实施步骤由国务院规定。 证券公司不得将 ...
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、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；（五）有完善的风险管理与内部控制制度；（六）有合格的经营场所和业务设施；（七）法律、行政法规 受干涉。第一百三十九条证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。具体办法和实施步骤由国务院规定。证券公司不得将客户的交易 ...
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条客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。也没有说明存入商业银行后应属于什么性质，是《商业银行法》意义上的存款，还是其他市场上 该项资金所有权不转移，不是商业银行的存款。 3、从上海市场的实践看，上海证券市场结算方式没有理顺相应的结算关系，存在相应的系统风险。 《证券法》第105条 ...
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作用，为绿色信贷的发展搭建平台。商业银行可以有效的利用政策银行的环境评级系统，对贷款目标企业进行评估与监督，规避投资风险、提高投资效率。增加对环保领域投入 、贷款也难的企业进行投融资支持与服务，并促进其改革、改组、改造与加强管理。实践表明，绿色基金的投资者对投资对象的持续关注，有助于投资对象对投资目标 ...
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在划分中央和地方公务（事权）的基础之上承认地方政府的主体性。[9]因此《管理办法》规定，筹集来的资金只能用于中央投资地方配套的公益性建设项目或者其他经过 （参见图表3），虽然回避了《预算法》和《商业银行法》等法律设定的地方政府不能发行公债+国有银行风险硬约束的制度障碍，[10]使地方政府低价顺利获得 ...
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很多学者主张将其作为化解商业银行不良贷款的重要途径。2005年4月20日，中国人民银行和银监会共同出台了《信贷资产证券化试点管理办法》，第一次对 会遇到一些税收法律上的障碍。 首先，我国金融税收法制的不稳定性会增加资产证券化的风险。 受经济体制改革和国家政策调整的影响，我国一直缺乏系统和明确的金融税收 ...
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在湖北大力发展节能减排贷款，推动该省节能环保企业的发展。 长株潭城市群的商业银行应当在上级批准后，积极开发绿色信贷产品，在当地政府支持和帮助下， 办理具体的政策性业务。对于商业性业务，生态投资银行必须按照一般投资银行的基本要求，制定投资风险管理制度，设立生态投资管理机构，按照政府的生态建设规划，与环境 ...
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，不仅会影响信用卡便捷使用，而且也会直接阻碍信用卡业务的推广。近年来国内一些商业银行为了扩大信用卡业务市场、吸引和维持客户群体，开始主动加重自身责任。比如 每年交纳一定的保险费，当发生合同内规定的风险损失时由保险公司负责赔偿的一种信用卡业务风险管理方式。虽然发卡银行较之持卡人和特约商户而言拥有更强大的 ...
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住房抵押贷款证券化便应运而生。 所谓住房抵押贷款证券化③是指商业银行将其住房抵押贷款的收益权打包出售给一个具有风险隔离功能的特定目的机构(SPV),并由这一机构公开 准确地预计危机程度和采用相应措施带来很大困难。从这个意义上讲,除金融机构本身提高风险管理水平外,货币和监管当局也应加强对金融衍生品市场的 ...
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要从完善法律、制度、政策人手，在严格市场准入条件、提高准备金率和资金充足率及实行风险责任自负的情况下，引导和鼓励民间私人借贷机构等有规范组织形式的农村民间 资产的清收转化工作，尤其是农行管理时期形成的不良贷款应当划转至农行，对于因保值储蓄导致的农信社挂帐损失应比照商业银行的政策予以补贴，为农村信用社 ...
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