信贷主管实行定期岗位轮换制度（4）建立风险管理人员的激励约束机制，定期考核和奖惩。至2006年底，基本建立了风险管理体系和组织架构，建立了信贷业务垂直 监督，并独立对董事会负责。内部审计稽核部门的另一重要职责是制定银行内部控制评价规则。其次，银行监管部门负责对风险控制机制进行外部评价。内部控制评价主要 ...
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欺诈手段骗取贷款。 第五章 贷款人第二十一条贷款人必须经中国人民银行批准经营贷款业务，持有中国人民银行颁发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》， 部门应将贷款管理的每一个环节的管理责任落实到部门，岗位、个人，严格划分各级信贷工作人员的职责。第四十三条 贷款人对大额借款人建立驻厂信贷员制度。 ...
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侥幸心理，反正亏了是国家的，自己却没有什么责任，也没有几个银行领导因为形成不良资产而受到什么处罚，因此贷款发放时审查不严甚至为谋 实务。 中国金融出版社，2004 [3] 王晓芳。 银行信贷管理。 高等教育出版社，2004 [4] 季爱东。银行新存贷业务与法规。中国金融出版社，2004 [5] 易宪容 ...
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侥幸心理，反正亏了是国家的，自己却没有什么责任，也没有几个银行领导因为形成不良资产而受到什么处罚，因此贷款发放时审查不严甚至为谋 实务。 中国金融出版社，2004 [3] 王晓芳。 银行信贷管理。 高等教育出版社，2004 [4] 季爱东。银行新存贷业务与法规。中国金融出版社，2004 [5] 易宪容 ...
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涂改利息单，虚增利息支出，侵吞差额利息等。 （四）信贷业务中的犯罪类型 信贷是一种授信行为。银行通过贷款获取利润，维持运行，但向谁贷，怎样贷款都 对岗位职责进行科学、严密的划分，制定明确的工作职责、业务范围和权限、责任，从而形成银行岗位职责分明、环环相扣的内控管理运行模式。把经营风险降到最低限度，杜绝 ...
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研究委员会以及建筑与房地产法律研究委员会共同起草，系本市律师提供市政公用事业特许经营业务法律服务的操作参考，并非强制性规定。 2. 指引定义 2.1 市政公用事业特许经营（ 、土地等不动产，尚未履行完毕的合同协议，与项目经营相关的知识产权，岗位上的员工等。该部分内容可参照第六章第二节的相关内容。 2. ...
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上存在不足，金融行政处罚比较分散，处罚种类和尺度不统一，行业主管部门和司法部门配合不够协调，存在职责分工上的误区。四是金融监管部门过分偏重于对金融机构日常 ，建立健全预警系统、金融机构重要事项的档案和内部稽核系统、信贷业务监管数据系统等。第四，注重业务软件的技术防范。第五，严格计算机密码管理，在级别 ...
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等有价证券案件的认定 随着我国证券交易的发展，各地出现了一些证券交易所和代理证券业务的银行、信用社的工作人员，利用职务上的便利，擅自挪用本单位资金或客户资金， 下，有关人员利用岗位职责，并通过同事帮忙，非法占用公司资金(股民融资)、客户帐户证券牟利，应视为利用职务上的便利，也即利用其主管、管理经手公共 ...
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：一是国家为地方政府、各种公共部门和私人部门（实体）与预算机构、信贷和担保基金、发展银行和企业的债和其他责任提供的担保；二是政府为符合条件的个人或 行为，是否合法正当。 （3）审查提起。对市场化政府经济行为，除了由专门监督部门和业务主管部门提起审查外，参与主体的竟争者、行为相对人等直接利害关系人也有权 ...
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一是“国家为地方政府、各种公共部门和私人部门（实体）与预算机构、信贷和担保基金、发展银行和企业的债和其他责任提供的担保”；二是“政府为符合条件的个人或 ，是否合法正当。 （3）审查提起。对市场化政府经济行为，除了由专门监督部门和业务主管部门提起审查外，参与主体的竟争者、行为相对人等直接利害关系人也有权 ...
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