或卡片上的照片与持卡人相符；（6）卡片正面的拼音姓名与卡片背面的签名和身份证上的姓名一致。这也足以印证特约商户实际并不是通过签名核实“持卡人”身份， 、被盗等脱离持卡人控制的情形毕竟是少数，据有关统计持卡人遗失银行卡的平均概率为0.038%，即由于银行卡丢失导致的欺诈损失率不到万分之四，由此放松对确认 ...
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有两点：一是不明白各种财产犯罪的构造、不清楚财产犯罪之间的界限；二是不知晓银行卡和存款的法律性质、不了解存款的占有归属。因此，认真探讨滥用银行卡的 不属于被告人占有，被害人只是让被告人凭身份证取出吞没的银行卡而已，并没有将卡内存款转移给被告人占有的意思；正如甲租用乙的房屋，丢失钥匙后，要求乙再提供一把 ...
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信用卡的持有人。2009年4月7日，康先生在饭店吃饭时丢了钱包，里面有身份证、涉案信用卡等。由于信用卡上没有个人照片，也没有设密码，康先生一下子慌了 和唯一性的特点，如发卡行或收单机构有持卡人用卡过程中存在不规范使用银行卡和密码的证据，在持卡人没有充分证据予以反驳的情况下，人民法院可以认定持卡人没有尽 ...
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背面签名和身份证上的姓名一致“即可，并无须核实其”签名笔迹是否一致“的义务。而且，该规定也已被中国人民银行于1999年1月5日所发布的《银行卡业务管理 责任似有不妥。同时，在此类案件中，由于持卡人一般在申领信用卡时与发卡银行之间的合同及信用卡章程中都无一例外的认可在持卡人的信用卡被盗或被丢失后在挂失前 ...
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机器属性，其认证客户的模式并不同于银行柜员通过肉眼识别和身份证比对来认证银行客户，而是通过核对客户所插入的银行卡与其输入的密码是否匹配来判断该客户是否为该银行卡的 在客观上持有、使用该贷记卡，但却不是法律意义上的合法持卡人。同时，从信用卡申领合同的角度上来认定，牟某与发卡银行之间也并不存在任何法律关系 ...
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和POS跨行总交易清算为5185.72笔。（据保守估计，到2007年，上海市银行卡产业建设总投资将超过100亿人民币，年总产值将达200亿人民币以上，从业人员 卡片上上的照片为持卡人相符；（6）卡片正面的拼音姓名与卡片背面的签名和身份证上的姓名一致。这些法规可以看出，银行信用卡的漏洞之多。 从目前来看 ...
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占有人这一表见事实的形成。特别是在ATM机交易模式下，任何人只要掌握银行卡和密码，即可支取存款或消费。当然，从风险防范角度而言，存款人也有预防和 人民司法》2009年第18期。 [48]参见中国人民银行《对〈关于储蓄存款提前支取身份证及核对无误解释问题的请示〉的答复》、《关于结算业务中有关印鉴责任问题 ...
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目前的技术水平上完全可以办到；银行完全可以通过指纹装置、身份证扫描或者最简单的输入身份证号码等设施和手段凸显这一意图，至少可以提高遏制非法使用的门槛 ，银行与储户之间还有很多增加安全性的方法可以进一步实施，例如，为了防止小偷同时偷走银行卡和回复确认的手机，储户可以与银行约定特定的回复字符，为了防止小偷 ...
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目前的技术水平上完全可以办到；银行完全可以通过指纹装置、身份证扫描或者最简单的输入身份证号码等设施和手段凸显这一意图，至少可以提高遏制非法使用的门槛 ，银行与储户之间还有很多增加安全性的方法可以进一步实施，例如，为了防止小偷同时偷走银行卡和回复确认的手机，储户可以与银行约定特定的回复字符，为了防止小偷 ...
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司法实践中常见的涉卡犯罪主要有：直接伪造身份证，骗取银行卡；作弊担保，骗取银行卡；利用银行卡恶性透支；卡丢失后被冒用；谎报挂失，骗取银行资金；内外 将《刑法》第196条规定的信用卡诈骗罪修正为银行卡诈骗罪，同时将第177条第四款“伪造信用卡的”修改为“伪造银行卡的”。作为独立的罪名加入《刑法》第二编 ...
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