农村地区信用环境较差。五是原有农村小额贷款制度滞后，利率定价机制不灵活，风险管理缺乏持续性，贷款用途、额度、期限等与农村需求不适应。随着社会主义新农村建设 、信用村、信用乡（镇）制度，发挥好银行业金融机构的主导作用，通过建立农户自愿参加、政府监督指导、金融机构提供贷款支持的信贷管理模式，激发广大农民的 ...
//www.110.com/fagui/law_193698.html -了解详情
确定审计重点，审计频率和程度应与银行业金融机构业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致。对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年 人员取得注册会计师、注册内部审计师、注册信息系统审计师等执业资格，以保证内部审计人员的专业胜任能力。 第二十九条内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中 ...
//www.110.com/fagui/law_180025.html -了解详情
视情况进行不定期考察。考察内容主要集中在诚信勤勉、合规经营、公司经营业绩、风险管理理念、公司法人治理和内控制度建设等方面。对考察结论为不合格者，建议公司 ，应具有6年以上的企业管理、金融、财务、审计、法律或其他有利于履行董事职责的工作经历，能够阅读、理解和分析拟任职的该类非银行金融机构的会计报表。3． ...
//www.110.com/fagui/law_145371.html -了解详情
过后，由公司总裁批准实施。 第十条 公司应对投资项目严格遵循内部立项、审批和实施的程序。办事处未经公司授权不得擅自进行投资。 第十一条 公司投资(特指本办法所 应针对商业化收购业务中的信用风险、市场风险和操作风险等制定具体的管理办法和控制措施。第五条 公司商业化收购的范围是境内金融机构的不良资产。第六 ...
//www.110.com/fagui/law_136724.html -了解详情
等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。第二十四条 商业银行应建立个人理财业务法律手续完备性检查制度和检查规程 第五十七条 商业银行代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估，并明确界定双方 ...
//www.110.com/fagui/law_66896.html -了解详情
各成员社应共同与借款人、担保人签订社团贷款合同。社团贷款合同是借贷双方依法签订的单一贷款合同。社团贷款各有关当事人分别在贷款合同上签字、加盖单位印章后， 九条农村合作金融机构开展社团贷款业务，应针对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险和信誉风险等各类风险，建立相应的风险管理体系和内部控制 ...
//www.110.com/fagui/law_64193.html -了解详情
财务监管簿弱是当前产生地方金融风险并由此导致财政风险的重要原因之一，必须高度重视并采取有力措施，加强对地方金融机构的财务监管，认真解决财务管理中存在的 问题。发现重大问题，要及时向当地政府、财政部以及有关监管部门反映，以便及时化解金融风险。各省、自治区、计划单列市财政厅（局）要按季向财政部报送季报，按 ...
//www.110.com/fagui/law_32557.html -了解详情
产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保等方式，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，可能构成“贷款诈骗罪”（《刑法》第193条）； 2、 ”，“倒卖车票、船票罪”，“非法转让、倒卖土地使用权罪”，“逃避商检罪”。 第三节企业家日常刑事法律风险管理 一、提高法律意识，培养法律思维，增加事前预防法律 ...
//www.110.com/ziliao/article-369599.html -了解详情
了我国养老基金、保险基金、商业银行和非银行金融机构的资金进入风险投资领域。如《保险法》第104条规定：保险公司的资金运用，限于在银行存款、买卖政府债券 主要是高新技术企业和中小企业；（6）关于风险投资的市场运作规定，包括风险投资的资产质量、投资组合、风险管理；投资项目的选择、评估、审查、立项、资金承诺 ...
//www.110.com/ziliao/article-299093.html -了解详情
也规定：证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理。这样，我国的商业银行目前不能投资于非银行的金融机构，不能成为以发行资产支持证券为主要业务的特殊 颁布的客观事实，我们也可采用以《信托法》的特别法形式来规定特殊目的机构的信托模式，从而保证特殊目的机构的风险隔离。 从短期角度而言，公司形式特殊目的 ...
//www.110.com/ziliao/article-286015.html -了解详情
没找到您需要的？ 您可以 发布法律咨询，我们的律师随时在线为您服务