被告人姚武采取欺骗手段，从中国建设银行襄阳县支行前进路办事处、南漳县武安镇农村信用社贷款诈骗604．4万元，被告人韩民福挪用公款173．365万元，被告人韩民福用 其行为均发生于1997年10月1日之前，本案不宜用帐外客户资金非法发放贷款罪追究刑事责任，经查，1996年11月、1997年3月，被告人樊 ...
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南岳区独秀信用社、湖南省青少年基金会等单位共2500万元的存款不入银行帐，非法借给湖北省武汉市谭氏发展有限公司（以下简称谭氏公司）和岳阳市恒昌置业 4月25日，湖南省岳阳市岳阳楼区人民检察院以被告人杨文犯用帐外客户资金非法发放贷款罪，向岳阳市岳阳楼区人民法院提起公诉。起诉书认为，被告人杨文以牟利为目的 ...
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单位犯罪的界限等问题阐明了笔者的观点。 关键词：用账外客户资金非法拆借发放贷款罪 犯罪构成 界限 前几年一些银行及其它金融机构的工作人员，在经济利益 不仅逃避金融监管，严重扰乱信贷管理制度，而且侵犯银行资金的使用权。 账外放贷罪是否还侵犯客户权益（或客户资金所有权）呢？一般来说，该类犯罪不直接侵犯客户 ...
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这里需强调的是：⑴主体必须是银行或者其他金融机构及其工作人员，否则不构成本罪。⑵必须具有牟取利益的目的。如果没有以牟利为目的，拆借的资金仅作为金融业务 和贷款管理制度而非银行或者金融机构的公款使用权，应当以用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪追究金融机构工作人员的刑事责任。 参考书目： ⑴张志勇：《用账 ...
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趋利避害的本能主导下民间资金亟须寻求安全与回报；另一方面，由于银行为规避风险抬高了贷款门槛，中小企业由于资信程度不高，缺乏足够财产抵押等，导致亟须大量资金来消除 生活时必须以最小量的投入来获取最大化的刑法效益，但对非法发放贷款行为以非法经营罪论处，有可能会妨害中小企业正常生产经营的运转，甚至导致其资金 ...
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，被告人韩振平、郭海顺、常小庆、陈忠海、常正年等人以非法占有为目的，采取向时任韩陵信用社主任的被告人李庆丰行贿等手段，通过冒用他人名义 十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币20万元。认定被告人李庆丰犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币20万元；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑五年 ...
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侵犯了银行国有资产的使用权，即既侵犯了用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪所保护的客体，又侵犯了挪用公款罪所保护的客体，这样使得二者存在竞合关系。是适用挪用公款 分离出的一个罪名。在刑法理论和司法实践中，对于此类想象竞合犯罪，虽不适用数罪并罚的原则，但应当从一重罪处断，即其中法定刑最重的一个罪处罚。由于 ...
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大连高新园区支行公司银行部经理，住大连市甘井子区大关一街7-3-7。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2007年9月3日被刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕， 琦贷款诈骗得以成功，但因其二人主观上没有非法占有的目的，二人的行为构成骗取贷款罪。原审被告人戴恒涛作为银行贷款的主办信贷员，违反法律和行政法规，不严格 ...
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，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 对于自然人犯违法发放贷款罪的处罚，刑法根据造成损失的大小规定了两档刑：造成重大损失的， 该罪的规定判处刑罚。直接负责的主管人员，一般是指对本单位违反法律、行政法规非法发放贷款的犯罪负有直接责任的单位领导人员。其他直接责任人员，一般是指具体实施非法 ...
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，邹某的行为构成违法发放贷款罪。 [评析] 根据我国刑法规定，挪用公款罪是指国家工作人员利用职务便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款 公款行为，例如行为人擅自动用金融机构的资金购买房产，事后补办了以其妻的名义贷款的审批手续，即是挪用公款行为。 3.考察行为是秘密进行的还是公开进行的 ...
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