管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门 能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和 ...
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的通知》（银监办发〔2005〕265号）执行。二、'操作风险损失率'指标对于衡量商业银行的操作风险很有意义，银监会将在试行期间进一步研究该指标后 包括资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率。资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%；贷款损失准备充足率为 ...
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投人。 （四）加快商业银行法人治理结构的完善步伐，从体制上严防信贷业务操作风险的产生 1、要尽快建立规范的商业银行的股东大会、董事会、监事会等制度 的行为加大打击力度，增加企业的逃废债成本。 （五）利用信息技术提高信贷风险管理技术水平及完善各项信贷管理制度 1、运用计算机系统进行信贷综合管理。通过系统 ...
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按照专业化和系统化原则，进一步理顺保险资金管理关系，优化公司治理结构，建立保险资金风险管理的长效机制。加快资产管理体制改革。保险公司要继续推进专业化管理，改进运作 监控的各项要素固化到相关信息技术系统之中，最大限度地减少人为因素，降低操作风险。六、明确职责，强化管理，严格责任追究机制严格执行问责制度是 ...
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第七条 商业银行实施市场风险管理，应当适当考虑市场风险与其他风险类别，如信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、声誉风险等风险的相关性，并协调 恰当理解和运用模型的计算结果。八、事后检验(BackTesting)事后检验是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或 ...
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可不并表，半年和年度数据应当包括不并表和并表两套数据。风险迁徙类指标和操作风险指标的数据每半年报送一次。第十五条 商业银行应在每季度结束 分支机构和外国银行分行参照执行。第二十二条 附件是本办法的组成部分，规定了各项风险监管核心指标的具体口径。第二十三条 本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。第二 ...
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风险评估指标体系第六条 洗钱内部风险评估重点考察产品风险以及与保险业务直接相关的操作风险，包括产品属性、业务流程、系统控制等要素。保险机构可结合自身 方式。这种行为使得保险机构无法掌握保费的真正来源及交易方式，蕴含一定的洗钱风险。5.对客户委托他人代办保险业务的，重点关注该代理人是否经常代理他人办理 ...
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保险公司和保险资产管理公司。保险集团(控股)公司已经按照本指引规定建立覆盖全集团的风险管理体系的，经中国保监会批准，其保险子公司可以不适用本指引。第三 不能履行合同义务，或者信用状况的不利变动而造成损失的可能性。(四)操作风险指由于操作流程不完善、人为过错和信息系统故障等原因导致损失的可能性。保险公司 ...
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等内容。商业银行办理房地产业务，要对房地产贷款市场风险、法律风险、操作风险等予以关注，建立相应的风险管理及内控制度。 第四条 商业银行应建立相应 )贷款质量；(二)偿付状况及催收情况；(三)内部贷款审核控制；(四)贷后资产的风险管理；(五)遵守法律及相关规定；(六)需要进行检查的其他事项。 第四十 风险 ...
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十六条 本办法自印发之日起施行。附件3：金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法第一条 为规范金融资产管理公司(以下简称“公司”)的商业化收购业务，有效防范和 实现现金回收的业务。第四条 公司应针对商业化收购业务中的信用风险、市场风险和操作风险等制定具体的管理办法和控制措施。第五条 公司商业化收购的 ...
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